中国人民銀行と国家外貨管理局の「国内企業によるw88カジノ入金不要ボーナス融資に対する管理措置」の発令に関する通知
中国人民銀行国家外為管理局
「国内企業によるw88カジノ入金不要ボーナス融資に対する行政措置」の発令に関するお知らせ
銀髪 [2026] No 63
中国人民銀行の上海本店、各省、自治区、中央政府直轄市、および個別の国家計画に基づく都市の支店。すべての省、自治区、中央政府直轄市、および個別の国家計画に基づく都市にある国家外為管理局の支局。中国開発銀行、すべての政策銀行、国有商業銀行、中国郵便貯蓄銀行、およびすべての株式会社商業銀行:
国内企業のw88カジノ入金不要ボーナス融資業務を規制するため、「中国人民銀行法」、「中華人民共和国外為管理条例」及びその他の関連法令に基づき、中国人民銀行及び国家外為管理局は「国内企業のw88カジノ入金不要ボーナス融資管理弁法」を策定した。これが発行されましたので、遵守してください。
別紙：国内企業のw88カジノ入金不要ボーナス融資に対する管理措置｝
中国人民銀行
国家外国為替管理局
2026年3月13日
添付ファイル
国内企業によるw88カジノ入金不要ボーナス融資に対する行政措置
第1章 総則｝
第 1 条 国内企業のw88カジノ入金不要ボーナス融資業務を規制するため、本措置は中国人民銀行法、中華人民共和国外為管理条例、企業のw88カジノ入金不要ボーナス直接投資関連法令に基づいて制定される。
第二条 本弁法でいう「国内企業によるw88カジノ入金不要ボーナス融資」とは、国内の非金融企業（以下、融資者という）が、契約に定められた金額、金利、期間、目的等に従い、w88カジノ入金不要ボーナスの適格企業（以下、借り手という）に国境を越えて融資を行う行為をいう。
第 3 条 w88カジノ入金不要ボーナスで融資を行う金融業者は、国内の法律および規制および業界当局の規制を遵守し、国内のマクロ管理要件を遵守しなければなりません。本措置に基づき、w88カジノ入金不要ボーナスローンの登録、口座開設及び利用、資金の両替、徴収及び支払等が行われます。
第四条 中国人民銀行及びその支店、国家外為総局及びその支店は、責任分担に応じてw88カジノ入金不要ボーナスローン登録、口座開設及び利用、資金交換、受払等を監督管理する。
第2章 w88カジノ入金不要ボーナスローン登録｝
第 5 条 貸し手は借り手とw88カジノ入金不要ボーナスローン契約を締結した後、借り手にお金を貸す前に、登録地の国家外貨管理局支店に登録を申請しなければならない。登録したw88カジノ入金不要ボーナスローン金額は2年以内に使い切る必要があります。 2年を超えた場合、未送金分は自動的に無効となります。
第6条 w88カジノ入金不要ボーナスローン登録（新規登録、変更登録及び延長登録を含む。以下同じ。）を申請する貸付業者は、次の条件を満たさなければなりません。
(1) 適法に登録され設立されてから 1 年以上経過し、継続的に良好な経営実績を有し、健全な財務体制及び内部管理体制を有し、過去 3 年間に重大な法令違反がないこと（適法に登録され設立されてから 3 年未満の場合は、設立以来重大な法令違反がないこと。）。
(2) 借入先は、法令に基づき設立され、過去 3 年間に重大な法令違反がなく、継続的かつ良好な経営実績を有していること（適法に設立されてから 3 年未満の場合は、設立以来重大な法令違反がないこと。）。
(3) 貸し手と借り手が直接的もしくは間接的に株式保有関係にある、または同一の親会社に直接的もしくは間接的に保有されている場合。
(4) 金融機関のw88カジノ入金不要ボーナス融資残高がw88カジノ入金不要ボーナス融資残高の上限を超えないこと。
(5) 貸し手が同一の借り手に行ったw88カジノ入金不要ボーナス融資の金額及び残高が借り手の経営実態と一致しており、w88カジノ入金不要ボーナス融資の目的が本措置第14条の規定と一致していること。
(6) w88カジノ入金不要ボーナスローン金利は商業的に合理的な原則に準拠します。
(7) w88カジノ入金不要ボーナス融資の期間は、商業的合理性の原則に従い、原則として6か月以上5年以下とします。
(8) 貸主の既存のw88カジノ入金不要ボーナスローン（存在する場合）の元本および利息が期限内に全額回収されているか、または元本および利息が期限までに全額回収されていないが正当な理由がある場合（延長登録を申請する場合を除く）。登録申請したw88カジノ入金不要ボーナスローンに対応する借り手の既存のw88カジノ入金不要ボーナスローン（存在する場合）が延滞していないこと（延長登録申請時を除く）。
第 7 条 貸し手は、以下の資料を添えて、登録地の国家外為管理局にw88カジノ入金不要ボーナスローン登録を申請しなければなりません。
(1) w88カジノ入金不要ボーナス貸付資金の使途計画及び返済計画、貸付先及び借入先の経営状況、既存のw88カジノ入金不要ボーナス貸付状況、重大な法令違反がないこと、資金源及び使途が貸付契約書に定められた利用範囲を超えないこと等を記載した申請書に「w88カジノ入金不要ボーナス貸付業登録申請書」を添付します。
(2) 貸し手と借り手が法的に設立されていること、および貸し手と借り手が直接的または間接的に株式保有関係にあること、または同一の親会社によって直接的または間接的に保有されていることを証明する書類。
(3) w88カジノ入金不要ボーナス融資契約書（融資額、金利、期間、通貨、元利返済方法、融資目的等を含むが、これらに限定されない） 貸し手が法に基づいて設立され、外国為替業務の資格を有する企業グループ金融会社を通じて借り手に資金を貸し付ける場合、貸し手、借り手及び金融会社が署名する委託貸付契約書を締結しなければならない。
(4) 貸し手の最新の監査済み財務報告書および借り手の最新の財務報告書。
登録地の国家外為管理局が申請書類に疑問を持った場合、貸し手に申請書類の記入または書面による説明を要求する場合があります。
第 8 条 w88カジノ入金不要ボーナスローン契約（金額、金利、期間など）が変更された場合、または貸し手と借り手の合併、分割、株式譲渡などにより事業体が変更になった場合、貸し手は以下の資料を添えて登録地の国家外為管理局にw88カジノ入金不要ボーナスローン変更登録を申請しなければなりません。
(1) 変更内容とその理由を記載し、「w88カジノ入金不要ボーナス貸付業登録申請書」を添付した書面による申請書。
(2) 変更されたw88カジノ入金不要ボーナス貸付契約。
(3) w88カジノ入金不要ボーナス融資額の変更が伴う場合には、貸し手の最新の監査済み財務報告書や借り手の最新の財務報告書などの裏付け資料を提供する必要があります。
(4) w88カジノ入金不要ボーナス貸付主体が変更となる場合、合併、分割、株式移転等後も貸付者及び借入者が本措置第6条の関連規定を遵守していることを証明する書類
第９条 w88カジノ入金不要ボーナスローンの登録後、w88カジノ入金不要ボーナスローンの元本及び利息が全額回収された場合、又は実際に送金の必要がない場合には、貸付人は、申請書及び営業登録証明書等の資料を持って、w88カジノ入金不要ボーナスローン業務を行う銀行（以下「取扱銀行」という。）に出向いて、w88カジノ入金不要ボーナスローンの抹消登録を行うことができる。その他のw88カジノ入金不要ボーナスローンの取消登録は、登録地の国家外貨管理局支店で行われます。
第十条 w88カジノ入金不要ボーナス融資は人民元と外貨（以下「内外通貨」という）のマクロプルーデンスを一体的に管理する。金融機関のw88カジノ入金不要ボーナス貸出残高は、w88カジノ入金不要ボーナス貸出残高の上限を超えてはなりません。
w88カジノ入金不要ボーナス貸出残高の上限＝貸出先の最新の監査済み自己資本×マクロプルーデンス調整係数。
w88カジノ入金不要ボーナス貸出残高＝∑貸出先の内外通貨によるw88カジノ入金不要ボーナス貸出残高＋∑貸出先の外貨によるw88カジノ入金不要ボーナス貸出残高×為替換算係数。
第 11 条 貸し手が保証人または逆保証人として行ったw88カジノ入金不要ボーナス融資に対する国内保証の履行に起因する対外債権、および他の形式の国境を越えた保証の履行に起因する対外債権は、貸し手のw88カジノ入金不要ボーナス融資残高の管理に含めるものとする。保証履行により生じる対外債権残高とw88カジノ入金不要ボーナス融資残高の合計額は、原則としてw88カジノ入金不要ボーナス融資残高の上限を超えないものとします。w88カジノ入金不要ボーナス融資の残高限度額が上限を超えた場合、登録地の国家外為管理局はまず貸し手に対する対外履行保証債権の登録を処理することができるが、履行保証によって形成される対外債権残高とw88カジノ入金不要ボーナス融資残高の合計がw88カジノ入金不要ボーナス融資残高の上限以内に戻るまでは、貸し手に対して新たなw88カジノ入金不要ボーナス融資の登録を処理してはならない。
第12条 貸し手は、既存のw88カジノ入金不要ボーナス融資を株式投資等のw88カジノ入金不要ボーナス直接投資に転換する場合には、事前にw88カジノ入金不要ボーナス直接投資の承認又は届出の手続きを完了しなければならない。関連する承認または提出書類を持って、登録地の国家外為管理局の支店に行き、w88カジノ入金不要ボーナス融資の変更（または取り消し）を登録し、その後銀行でw88カジノ入金不要ボーナス直接投資の登録（または変更）手続きを行う必要があります。
w88カジノ入金不要ボーナス直接投資を実行し、w88カジノ入金不要ボーナス直接投資主管部門の承認または届出を経て債権者の権利として出資する貸し手は、w88カジノ入金不要ボーナス直接投資として管理され、直接銀行に出向いてw88カジノ入金不要ボーナス直接投資登録手続きを行うことができる。債権者の権利投資が既存のw88カジノ入金不要ボーナス貸付を伴う場合、当該w88カジノ入金不要ボーナス貸付の変更（または取消）登録およびw88カジノ入金不要ボーナス直接投資の登録（または変更）手続きは、前項の手順に従って処理されます。
第３章 w88カジノ入金不要ボーナス借入金資金の使用及び管理｝
第十三条 貸し手は自己資金（自己保有人民元、自己保有外貨、自己保有人民元外貨購入資金、以下同じ）を用いてw88カジノ入金不要ボーナス融資業務を遂行しなければならず、w88カジノ入金不要ボーナス融資の資金源として個人資金を利用したり、自己の負債による融資を利用してはならない。
第14条 w88カジノ入金不要ボーナス貸付資金は、w88カジノ入金不要ボーナス貸付契約で合意した目的の範囲内で使用し、次の規定に従うものとします。
(1) 国内法規制および関連する国内マクロ管理要件に違反してはなりません。
(2) 借入者の業務範囲を超えて、直接的または間接的に使用してはならない。
(3) w88カジノ入金不要ボーナス直接投資、有価証券投資その他の運用方針を回避する目的で利用してはならない。
(4) マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、脱税防止に関する関連規定に違反してはならない。
第 15 条 貸し手は、規定に基づき、国家外国為替管理局支店管轄内の銀行に、身分証明資料、w88カジノ入金不要ボーナス貸付業登録証等の資料に基づき、登録地でw88カジノ入金不要ボーナス貸付に関する資金の両替、回収、支払を処理する目的で、w88カジノ入金不要ボーナス貸付専用口座（人民元または外国為替口座およびその両方）（以下、w88カジノ入金不要ボーナス貸付専用口座という）を開設しなければならない。複数のw88カジノ入金不要ボーナスローン専用のw88カジノ入金不要ボーナスローン口座を共有できます。また、貸し手は、新たに特別口座を開設することなく、既存のw88カジノ入金不要ボーナス融資特別口座を利用して、w88カジノ入金不要ボーナス融資に係る資金の送金、受取、支払を行うことができます。
w88カジノ入金不要ボーナス貸付取消登録を行い、w88カジノ入金不要ボーナス貸付資金の回収が完了した貸付業者は、対応するw88カジノ入金不要ボーナス貸付特別口座を解約することができます。
第 16 条 w88カジノ入金不要ボーナス融資特別口座の収入範囲：融資者の国内資本口座に移管される自己資金（人民元および/または外国為替）。w88カジノ入金不要ボーナスへの融資のために自己所有の人民元で購入された外国為替資金。w88カジノ入金不要ボーナス融資の元本と利息。同名義のw88カジノ入金不要ボーナス融資特別口座に資金を移管する。特別口座からの支出範囲：w88カジノ入金不要ボーナス融資契約に基づいて借り手に融資資金（人民元または外国為替）を送金します。同名のw88カジノ入金不要ボーナス貸付特別口座に送金します。資金が最初に送金された対応する口座に送金し直します。規制に準拠したその他の国内支出。
第 17 条 人民元で登録されたw88カジノ入金不要ボーナス融資は、原則として人民元で発行および回収されます。外貨建てで登録されたw88カジノ入金不要ボーナスローンは、原則として外貨での解除・回収が行われます。外貨は実情に応じて選択し、配分する場合があります。
第18条 同一のw88カジノ入金不要ボーナス貸付は、原則として複数回行うことができない。借り手は、延長によりw88カジノ入金不要ボーナスローンの元利金の返済義務を回避することはできません。
w88カジノ入金不要ボーナスローンの延長が必要な場合、貸し手はw88カジノ入金不要ボーナスローンの期限が切れる少なくとも30日前までに、登録地にある国家外為管理局の支店に延長登録を申請する必要があります。w88カジノ入金不要ボーナスローンの全部または一部が延滞した場合、貸し手は直接的または間接的に延滞借り手に新たなw88カジノ入金不要ボーナスローンを行ってはならず、w88カジノ入金不要ボーナスローンの両替、回収、支払いを担当する取扱銀行は延滞借り手への新規w88カジノ入金不要ボーナスローン資金の送金を停止しなければなりません。
第 19 条 貸し手は、w88カジノ入金不要ボーナス融資資金の使用の信頼性と遵守に責任を負い、借り手による融資資金の使用を監督し、借り手に期限までに返済するよう促します。w88カジノ入金不要ボーナスローンから回収される金額は、w88カジノ入金不要ボーナスローンの元金、利息およびその他の合理的な収入の合計を超えてはなりません。
第二十条 取扱銀行は、w88カジノ入金不要ボーナス融資資金源の信頼性と適合性についてデューデリジェンス審査を実施し、国家外貨管理局の資本口座情報システムのw88カジノ入金不要ボーナス融資関連登録情報と照らし合わせてw88カジノ入金不要ボーナス融資業務の整合性審査を実施し、規定に従って資金交換と集金・支払いを処理しなければならない。
w88カジノ入金不要ボーナス貸付資金の送金を取り扱う銀行は、送金累計額が貸付業者が登録したw88カジノ入金不要ボーナス貸付額を超えないようにしなければなりません。w88カジノ入金不要ボーナス融資に係る資金の本国送金を取り扱う場合には、流入資金の規模の合理性を審査するものとする。
第4章 監督、管理および法的責任｝
第 21 条 貸し手は、借り手に重大な変更があったこと、延滞リスクその他の異常な状況があることを発見した場合、直ちに登録地の国家外為管理局に報告しなければならない。取扱銀行は異常な状況を発見した場合、直ちに登録地の国家外貨管理局支店に報告しなければならない。
第 22 条 貸し手および取扱銀行は、関連規定に従い、国際収支統計を迅速かつ正確に報告し、関連口座、外国為替決済および販売、人民元の国境越え入出金情報管理システム（RCPMIS）に関するデータを提出しなければならない。
第 23 条 中国人民銀行とその支店、国家外為管理局とその支店は、w88カジノ入金不要ボーナス融資業務の統計監視を実施し、異常または疑わしい状況の検証または検査を実施する。貸し手、借り手、取扱銀行およびその他の関連団体は、中国人民銀行およびその支店、国家外貨管理局およびその支店の監督・検査に協力し、状況を誠実に説明し、関連資料を提供しなければならず、拒否、妨害、隠蔽をしてはならない。
第 24 条 貸し手に次のいずれかの事情がある場合、中国人民銀行およびその支店、国家外為管理局およびその支店は、「中国人民銀行に関する中華人民共和国法」、「中華人民共和国外国為替管理に関する規定」およびその他の法令に従って罰則を課すものとする。
(1) w88カジノ入金不要ボーナス貸付に係る登録の処理を適切に行わなかった場合。
(2) 要求された有効な資料を提供しなかった場合、または虚偽の資料を提供した場合。
(3) w88カジノ入金不要ボーナス融資の資金源や使途が規制を遵守していない。
(4) 要求された関連情報の提出を怠った場合。
(5) その他本措置の規定に違反する行為。
第 25 条 取扱銀行に次のいずれかの事情がある場合、中国人民銀行およびその支店、国家外貨管理局およびその支店は、「中国人民銀行に関する中華人民共和国法」、「中華人民共和国外国為替管理規則」およびその他の法令に従って罰則を課すものとします。
(1) 本措置第 20 条に基づくw88カジノ入金不要ボーナス融資事業の審査を怠ったこと。
(2) 規定に従わない資金の交換、集金及び支払の取扱いを怠った場合。
(3) 要求された関連情報の提出を怠った場合。
(4) その他本措置の規定に違反する行為。
第5章 附則｝
第 26 条 中国人民銀行と国家外為管理局は、国際収支状況と国家マクロ管理要件に基づいて、マクロ健全性調整係数、通貨換算係数などを適時に調整することができる。
第 27 条 多国籍企業の統合された現地通貨および外貨資本プールに基づくw88カジノ入金不要ボーナス融資および多国籍企業の集中的な国境を越えた資本運用は、多国籍企業の関連する経営管理規則に従わなければならない。
第 28 条 企業グループ金融会社が委託融資の形でw88カジノ入金不要ボーナス融資業務を行う場合、国家金融監督管理機関の関連法規も遵守しなければならない。
第 29 条 中国人民銀行と国家外為管理局は本措置の解釈に責任を負う。
第 30 条 本措置は、2026 年 4 月 20 日から施行される。「国内企業のw88カジノ入金不要ボーナス人民元融資業務の外為管理に関する問題に関する国家外為総局の通知」（匯発［2009］第 24 号）、「国内企業のw88カジノ入金不要ボーナス人民元融資業務に関する事項の更なる明確化に関する中国人民銀行の通知」（銀発［2016］第 306 号）、「人民銀行の通知」（銀発［2016］第 306 号）中国銀行 国内企業のw88カジノ入金不要ボーナス融資に対するマクロ健全性調整係数の調整に関する国家外貨管理局の通知（銀発[2021]第2号）は同時に廃止され、その他の関連規定が本措置と矛盾する場合には、本措置が優先される。
添付ファイル:
出典: 中国人民銀行
