入金不要ボーナスカジノ最新機関向けのコンプライアンス管理措置
入金不要ボーナスカジノ最新機関向けのコンプライアンス管理措置
（2024年12月25日に公布された2024年国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理令第7号、2025年3月1日より発効）
第1章 総則｝
第 1 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の法令遵守能力の向上を図るため、本措置は中華人民共和国銀行監督法、中華人民共和国商業銀行法、中華人民共和国保険法、中華人民共和国信託法及びその他の法令に基づき制定される。
第二条 本措置は、政策銀行、商業銀行、入金不要ボーナスカジノ最新資産管理会社、企業グループ入金不要ボーナスカジノ最新会社、ファイナンス・リース会社、自動車入金不要ボーナスカジノ最新会社、消費者入金不要ボーナスカジノ最新会社、為替仲介会社、信託会社、資産管理会社、入金不要ボーナスカジノ最新資産投資会社、保険会社（再保険会社を含む）、保険資産管理会社、保険グループ（持株）会社、相互保険機構及びその他国家入金不要ボーナスカジノ最新監督総局及びその派遣機関が法に基づいて監督する機関（以下、総称して入金不要ボーナスカジノ最新機関という）に適用される。
第 3 条 本措置にいう「遵守」とは、入金不要ボーナスカジノ最新機関の運営・管理行為および従業員の職務の履行が、法律、行政法規、部門規則および規範文書、ならびに規制要件を履行するために入金不要ボーナスカジノ最新機関が策定した内部規範（以下、総称して「遵守規範」という。）を遵守することを意味する。
本措置における「コンプライアンス管理」とは、入金不要ボーナスカジノ最新機関がコンプライアンス規範の遵守とコンプライアンス・リスクの効果的な予防・管理を目的として、法令遵守業務・管理の水準の向上を目的として、企業経営行動や従業員の業績行動を対象として行う、コンプライアンス体制の確立、運営メカニズムの改善、コンプライアンス文化の醸成、監督と説明責任の強化、その他の経営活動を指します。
本措置における「コンプライアンスリスク」とは、入金不要ボーナスカジノ最新機関の運営・管理行為や従業員の職務の遂行等によるコンプライアンス規程違反により、入金不要ボーナスカジノ最新機関又はその従業員が刑事・行政・民事の法的責任、財産の損失、風評被害その他の悪影響を負う可能性をいいます。
本措置において「コンプライアンス管理部門」とは、入金不要ボーナスカジノ最新機関が主体となってコンプライアンス管理を担う社内部門を指します。入金不要ボーナスカジノ最新機関がコンプライアンス管理の責任を分担するために、矛盾しない責任を負う複数の部門を設置する場合、コンプライアンス管理の責任を負う主要部門を明確にする必要があります。
第 4 条 国有入金不要ボーナスカジノ最新機関の党組織は、自らの指導的役割を十分に発揮し、党の指導力とコーポレート・ガバナンスを有機的に統合し、入金不要ボーナスカジノ最新機関が法に基づいて権限を行使するのを支援しなければならない。非公的入金不要ボーナスカジノ最新機関の党組織は、党の原則と政策を実行し、国内法規を遵守し、すべての当事者の正当な権利と利益を保護し、入金不要ボーナスカジノ最新機関の健全な発展を促進するために、入金不要ボーナスカジノ最新機関を指導監督しなければならない。
第 5 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理は、次の原則に従うものとします。
(1) 法令を遵守します。法令および各種規制規定を厳格に運用し、適法かつコンプライアンスを遵守した業務運営を入金不要ボーナスカジノ最新機関があらゆる活動において遵守しなければならない最終ラインおよび越えてはならない一線とみなします。
(2) 包括的な補償。コンプライアンス要件は、意思決定、実行、監督、フィードバックの全プロセスを通じて、すべての分野と関連性をカバーし、すべての部門、機関、役職、およびすべての従業員に適用されます。
(3) 明確な権利と責任。コンプライアンス管理の枠組みを明確にし、事業部門と機能部門の主な責任、コンプライアンス管理部門の管理責任、内部監査部門の監督責任を実施し、有機的な連携と効果的な連携を実現します。
(4) 現実的かつ効率的。入金不要ボーナスカジノ最新機関の入金不要ボーナスカジノ最新事業や人員規模に見合ったコンプライアンス管理体制の継続的改善を図るとともに、重点領域、重点人材、重要事業の管理を強化し、デジタル、インテリジェント等の手段を駆使してコンプライアンス管理の効率を継続的に向上させる。
第 6 条 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局及びその派遣機関は、法律に基づき入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理を監督管理する。
銀行業界の自主規制機関及び保険業界の自主規制機関は、本措置に基づき実施内容を策定し、加盟団体のコンプライアンス管理業務の自主規制管理を実施しなければならない。
第2章 コンプライアンス管理体制と責任｝
第7条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、「階層別管理と階層別責任」の要件に従って、コンプライアンス管理システムを策定し、コンプライアンス管理の組織構造を改善し、コンプライアンス管理責任を明確にし、コンプライアンス文化の構築を深化させ、コンプライアンス管理システムを確立および改善しなければならない。
第８条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の取締役会（取締役会の権限を行使する取締役を含む。以下同じ。）は、コンプライアンス経営の目標を決定する責任を有し、コンプライアンス経営が有効であるかどうかについて最終的な責任を負う。入金不要ボーナスカジノ最新機関の上級管理者は、コンプライアンス管理目標を実施し、自らが担当または担当する分野におけるビジネスコンプライアンスのリーダーシップ責任を負う責任があります。
第９条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の各部門、各支店及び連結経営に含まれる各階層の入金不要ボーナスカジノ最新子会社（以下、総称して下部機関という。）の主任責任者は、当該部門及び当該機関のコンプライアンス管理目標を同レベルで実施する責任を負い、当該部門及び当該機関の同レベルのコンプライアンス管理について主な責任を負う。
第 10 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス文化の構築を深め、トップからコンプライアンスの概念を確立し、全従業員が率先して遵守し、コンプライアンスが価値を生み出すという概念を確立し、あえて違反をしない、できない、したくないというコンプライアンス文化の雰囲気を作り、入金不要ボーナスカジノ最新機関自身のコンプライアンスと外部の監督との効果的な相互作用を促進する必要がある。
第11条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の取締役会は、以下のコンプライアンス管理の責務を遂行する。
(1) 基本的なコンプライアンス管理システムをレビューし、承認する。
(2) コンプライアンス管理部門の設置を決定する。
(3) 最高コンプライアンス責任者の任免を決定し、最高コンプライアンス責任者との直接のコミュニケーションメカニズムを確立する。
(4) 重大な法令違反または重大なコンプライアンスリスクに対して主に責任を負う、または指導的責任を負う上級マネージャーの解任を決定する。
(5) コンプライアンス管理の有効性とコンプライアンス文化構築のレベルを評価し、コンプライアンス管理とコンプライアンス文化構築に存在する重大な問題の解決を促します。
(6) その他のコンプライアンス管理責任。
取締役会は、コンプライアンス管理に関する責任を遂行するために、取締役会の下にコンプライアンス委員会またはその他の特別委員会を設置することがあります。
第 12 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の上級管理者は、次のコンプライアンス管理責任を果たさなければなりません。
(1) コンプライアンス管理部門の設立および機能要件を実装し、十分かつ適切なコンプライアンス管理担当者を配置し、十分な人的、物的、財務的、技術的サポートとその職務遂行に対する保証を提供します。
(2)担当または担当分野におけるコンプライアンス管理体制の構築、コンプライアンスレビュー、コンプライアンス自己点検・検査、コンプライアンスリスクの監視・制御、コンプライアンスインシデント対応等を組織し、推進する。
(3) 重大な法令違反または重大なコンプライアンスリスクを適時報告および是正し、説明責任の履行を監督する。
(4) その他のコンプライアンス管理責任。
第13条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、本店にコンプライアンス統括責任者を置かなければならない。最高コンプライアンス責任者は、機関の会長兼社長（ゼネラルマネージャー）の直接のリーダーシップを受け入れ、取締役会に対して責任を負う上級マネージャーです。
入金不要ボーナスカジノ最新機関は原則として地方支店または一級支店にコンプライアンス責任者を設置する必要がある。コンプライアンス責任者は、同レベルの機関の上級管理者であり、同レベルの機関の学長（部長）の直接の指揮下にあります。
入金不要ボーナスカジノ最新機関の最高コンプライアンス責任者およびコンプライアンス責任者は、本措置に別段の定めがない限り、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督総局またはその派遣事務所から資格ライセンスを取得しなければならない。
第 14 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、自らの運営状況に基づいて独自に最高コンプライアンス責任者およびコンプライアンス責任者を設置することができ、または入金不要ボーナスカジノ最新機関、地方支店または一級支店の上級管理者がこれらを兼務することができる。
入金不要ボーナスカジノ最新機関の社長（部長）が最高コンプライアンス責任者を兼務する場合、及び入金不要ボーナスカジノ最新機関の地方支店又は第一級支店の社長（部長）が最高コンプライアンス責任者を兼務する場合には、本措置に定める最高コンプライアンス責任者又はコンプライアンス責任者の職務条件の制限は受けず、別途資格免許を取得する必要はない。
第15条 チーフ・コンプライアンス・オフィサー及びコンプライアンス・オフィサーは、入金不要ボーナスカジノ最新機関のフロントエンド業務、財務、資金運用、内部監査その他のコンプライアンス管理と責任が相反する可能性のある部門の管理については責任を負わないものとする。ただし、入金不要ボーナスカジノ最新機関の社長（部長）が最高コンプライアンス・オフィサーを兼務する場合や、地方支店・第一級支店の社長（部長）がコンプライアンス・オフィサーを兼務する場合は除きます。
第 16 条 最高コンプライアンス責任者は、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理総局の該当機関の上級管理者の基本資格を満たすことを前提として、以下の条件も満たさなければならない。
(1) 学士以上;
(2) 8年以上財務業務に従事しかつ3年以上法令遵守業務に従事、または8年以上財務業務に従事し3年以上法令遵守業務に従事、または8年以上入金不要ボーナスカジノ最新業務に従事し法曹資格証明書を取得していること。
(3) 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理総局が定めるその他の条件。
第 17 条 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理総局の該当機関の上級管理者に対する基本的資格を満たすことを前提として、コンプライアンス責任者は以下の条件も満たさなければならない。
(1) 学士以上;
(2) 財務業務に6年以上従事し、かつ法令遵守業務に3年以上従事、または法令遵守業務に6年以上従事し、財務業務に3年以上従事、または入金不要ボーナスカジノ最新業務に6年以上従事し、法曹資格証明書を取得していること。
(3) 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理総局が定めるその他の条件。
第 18 条 最高コンプライアンス責任者は、組織およびその従業員のコンプライアンス管理について特別な指導的責任を負い、以下のコンプライアンス管理責任を遂行するものとします。
(1) 組織のコンプライアンス管理に責任を負い、コンプライアンス管理システムの構築を組織・推進し、コンプライアンス管理部門およびコンプライアンス担当職の業務遂行を監督し、組織内のコンプライアンス規程の厳格な実施と効果的な実施を組織・推進する。
(2) コンプライアンス管理業務の秩序ある運営を確保するため、コンプライアンス管理体制の構築、コンプライアンスレビュー、コンプライアンス検査・評価、重大なコンプライアンス事件への対応、コンプライアンス評価、問題是正およびチームビルディング等を組織・推進する。
(3) 必要に応じて規制当局に定期的に報告する。
(4) その他のコンプライアンス管理責任。
第 19 条 法令、行政法規、部門規則及び規範文書に重大な変更があった場合、最高コンプライアンス責任者は、速やかに関係部局及び下部機関を組織・監督し、変更がコンプライアンス管理に及ぼす影響を評価し、機関の内部規定を改正・改善し、その実施を監督しなければならない。
第20条 最高コンプライアンス・オフィサーは、コンプライアンス管理部門を組織し、入金不要ボーナスカジノ最新機関の発展戦略、重要な内部規程、重要な新商品及び新事業計画、重要な意思決定事項等についてのコンプライアンス審査を実施し、書面によるコンプライアンス審査意見を発行する。
国家入金不要ボーナスカジノ最新監督総局およびその派遣機関が最高コンプライアンス責任者に対し、入金不要ボーナスカジノ最新機関が提出した申請資料または報告書に対する適合性審査を実施するよう要求した場合、最高コンプライアンス責任者は審査を組織し、申請資料または報告書に対する適合性審査意見書に署名するものとする。その他の関連する上級マネージャーは、申請資料または報告書の基本的な事実およびビジネスデータの信頼性、正確性、および完全性に対して責任を負うものとします。
最高コンプライアンス・オフィサーのコンプライアンス審査意見が不採用となった場合、入金不要ボーナスカジノ最新機関は当該事項を取締役会に付議して審査・承認を得るとともに、重要な事項については適時に監督官庁に報告するものとする。
第 21 条 最高コンプライアンス責任者は、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局とその派遣機関の要求事項および入金不要ボーナスカジノ最新機関の内部規定に従って、入金不要ボーナスカジノ最新機関の運営管理のコンプライアンスおよび従業員の職務遂行の監督および検査を組織するか、内部の関連部門に要求するものとする。入金不要ボーナスカジノ最新機関の内部部門およびその従業員は、業務を遂行する上で最高コンプライアンス責任者と積極的に協力する必要があります。
第22条 最高コンプライアンス・オフィサーは、入金不要ボーナスカジノ最新機関及びその従業員に重大な法令違反又は重大なコンプライアンス上のリスクがあることを発見した場合には、速やかに取締役会、取締役会長及び社長（部長）に報告し、対応意見を提出し、是正を促すものとする。最高コンプライアンス責任者は、入金不要ボーナスカジノ最新機関およびその従業員にその他の法令違反または隠れたコンプライアンスリスクがあることを発見した場合、入金不要ボーナスカジノ最新機関の内部コンプライアンス管理手順に従って適時に報告、処理、是正するよう組織し、促すものとします。チーフ・コンプライアンス・オフィサーは、取締役会、上級管理者、関連部門および下部組織に対して、関連する責任者の給与減額、職務調整、降格およびその他の措置に関する提案を提案し、責任ある組織および責任者に適時の是正を促す権利を有します。
重大な法令違反または重大なコンプライアンスリスクの危険には、主に次のようなものがあります。比較的高額の罰金または比較的多額の違法利益の没収。組織に重大な財産上の損失や重大な評判の損失を引き起こす、または引き起こす可能性のあるコンプライアンスリスク事象、法的紛争、刑事事件など。
第二十三条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、重大な法令違反や重大なコンプライアンスリスクがある場合には、速やかに国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局又はその出先機関に報告しなければならない。最高コンプライアンス責任者は、機関が要求どおりに報告を怠っていることを発見した場合、機関に対して適時に報告するよう促し、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局またはその派遣事務所に直接報告することもできる。
第 24 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の地方支店または一級支店のコンプライアンス責任者は、入金不要ボーナスカジノ最新機関とその従業員のコンプライアンス管理を同レベルで責任を負う。その具体的な責任は、最高コンプライアンス責任者の職務を参照して入金不要ボーナスカジノ最新機関によって決定されます。
第 25 条 最高コンプライアンス責任者とコンプライアンス責任者は、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督総局とその派遣機関が調査する必要のあるコンプライアンス管理事項を迅速に整理して処理し、規制意見と規制要件の実施を追跡、監督、評価するものとする。
第26条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の各部門、下部機関及びその職員は、入金不要ボーナスカジノ最新機関の重大な法令違反又は重大なコンプライアンスリスクを発見した場合には、同レベルの入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理部門に速やかかつ積極的に報告しなければならない。コンプライアンス責任者を設置している支店については、コンプライアンス管理部門が速やかに当該機関の同レベルのコンプライアンス責任者に報告する。
チーフ・コンプライアンス・オフィサーまたはコンプライアンス・オフィサーは、各部門やその下部機関が重大な法令違反や重大なコンプライアンス・リスクについての報告を隠蔽または省略していることを発見した場合には、機関の内部コンプライアンス評価の際に、責任機関および関係責任者に対して「一票の拒否権」を発動し、上位のものを優先せず、速やかに内部説明責任を推進するものとする。
第 27 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の本店、地方支店または一級支店、連結経営に含まれる各レベルの入金不要ボーナスカジノ最新子会社は、原則として、独立したコンプライアンス管理部門を設置しなければならない。
入金不要ボーナスカジノ最新機関は、事業規模、組織体制、コンプライアンス管理の必要性に応じて、他の支店にコンプライアンス管理部門を設置するものとします。コンプライアンス管理部門を設置する要件を満たしていないその他の支店については、原則として業務遂行上の必要に応じてコンプライアンス職を設置する必要がある。コンプライアンス管理部門またはコンプライアンス職の設置条件が実際に満たされていない場合には、上位機関のコンプライアンス管理部門または職位が支店のコンプライアンス管理責任を代理して実行するものとします。
第28条 入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理部門は、コンプライアンス管理業務を主導し、以下の責務を遂行するものとする。
(1) 組織の基本的なコンプライアンス管理体制および年間コンプライアンス管理計画を策定し、組織の部門および下部機関を組織・調整してコンプライアンス管理に関する体制を構築し、その実施を推進する。
(2) 組織の経営管理活動、新商品・新規事業の開発等における法令遵守支援のため。組織の重要な内部規則を確認し、策定または改訂についてタイムリーな提案を行います。
(3) 組織を率いてコンプライアンスレビュー、コンプライアンス検査、評価と評価、コンプライアンスリスクモニタリング、コンプライアンスインシデント処理を実施し、コンプライアンス規制の厳格な実施を推進する。
(四) グループまたはそのいずれかが反合案コアの実行に参加し、グループまたはそのいずれかが反合案本体に対する問題を抱え、管機構との日常的な連携作業関係を維持する。
(5) コンプライアンス文化の組織化と育成、コンプライアンス研修の実施、犯罪予防教育の実施、従業員へのコンプライアンス相談の提供、および全従業員の行動規範およびコンプライアンスの遵守を促進します。
(6) その他取締役会が定める職務。
コンプライアンス職の具体的な責任は、前項の規定を参考にして入金不要ボーナスカジノ最新機関が定めるものとします。
第 29 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の海外入金不要ボーナスカジノ最新支店および海外入金不要ボーナスカジノ最新子会社は、受け入れ国（地域）の法令および規制要件を遵守し、業績ニーズに応じた独立したコンプライアンス管理部門またはコンプライアンス職を設置しなければならない。彼らは、海外事業、市場状況、関連法規制、法執行環境などの要因に基づいて、コンプライアンスリスクを特定して防止し、コンプライアンス専門人材を育成する責任を負います。
第 30 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関の本店コンプライアンス管理部門は、最高コンプライアンス責任者に対して責任を負い、機関の規程及び最高コンプライアンス責任者の取り決めに従い、コンプライアンス管理の責務を遂行する。地方支部または一級支部のコンプライアンス管理部門は、同レベルの機関のコンプライアンス責任者に対して責任を負い、同レベルの機関の規定およびコンプライアンス責任者の取り決めに従ってコンプライアンス管理の責任を遂行するものとする。下部組織のコンプライアンス管理部門は、上位のコンプライアンス管理部門の指導監督を受けるものとする。
第 31 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理部門およびコンプライアンス職は、フロントオフィス業務、財務、資金運用、内部監査部門その他のコンプライアンス管理と相反する責任を負う可能性のある部門または職から独立したものでなければならない。コンプライアンス管理部門およびコンプライアンス担当職は、その他コンプライアンス管理に抵触する責任を負わないものとします。
第32条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス管理部門以外の部門にコンプライアンス業務に従事させる常勤又は非常勤の職員を置かなければならない。入金不要ボーナスカジノ最新機関に対し、上記担当者がコンプライアンス管理部門と同等の責任を負う仕組みの構築を奨励・支援する。
第33条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、各部門及び下部機関のコンプライアンス管理を統一的な体制に統合し、各部門及び下部機関のコンプライアンス管理部門の指導監督を強化し、各部門及び下部機関から入金不要ボーナスカジノ最新機関の本部に報告されたコンプライアンス管理事項を明確にし、下部機関の業務管理及び従業員の勤務状況の遵守状況を検査し、各部及び下部機関のコンプライアンス管理が遵守基準を遵守するよう監督しなければならない。
第 34 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス管理部門の垂直管理の実施を奨励する。コンプライアンス管理部門の垂直管理を実施する入金不要ボーナスカジノ最新機関については、その傘下の入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理部門が上位のコンプライアンス管理部門に対して責任を負い、上位のコンプライアンス管理部門の管理を受託するものとする。
チーフ・コンプライアンス・オフィサーは、コンプライアンス管理要員の選定・採用、業務指導、業務報告、評価管理、コンプライアンス・オフィサーの指名等を調整することが求められます。
第 35 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関のすべての事業部門および機能部門および下部機関はコンプライアンスに対する主な責任を負い、この分野および分野におけるコンプライアンス規制の厳格な実施および効果的な実施に責任を負い、コンプライアンス管理部門の業務に積極的に協力する。
入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理部門は、コンプライアンス管理の責任を負い、各部門や下部組織を組織・調整・推進してコンプライアンス管理業務を遂行します。
入金不要ボーナスカジノ最新機関の内部監査部門はコンプライアンス監督の責任を負い、入金不要ボーナスカジノ最新機関の業務および管理のコンプライアンスを監査し、コンプライアンス管理部門と効果的な情報交換メカニズムを確立します。
第 36 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関のすべての従業員は、職務の遂行に関するコンプライアンス規程を遵守し、職務の遂行におけるコンプライアンスのリスクを積極的に特定および管理し、入金不要ボーナスカジノ最新機関および規制当局と積極的に協力してコンプライアンス管理を実施し、職務の遂行のコンプライアンスに責任を負うものとします。
第3章 コンプライアンス管理の保証｝
第37条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、最高コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・オフィサー及びコンプライアンス管理部門の職務の遂行を十分に保証するとともに、関係者及び関係部門に否定的な意見を述べる権利を与えなければならない。
入金不要ボーナスカジノ最新機関の株主、取締役および経営者は、所定の義務および手続きに違反し、法令を遵守するチーフ・コンプライアンス・オフィサーまたはコンプライアンス・オフィサーの業務を妨害してはならない。
入金不要ボーナスカジノ最新機関の取締役、経営幹部、部門及びその下部組織及びその使用人は、最高コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス管理部門及びコンプライアンス管理担当者の業務を支援・協力しなければならず、理由の如何を問わず、最高コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス管理部門及びコンプライアンス管理担当者の職務の執行を制限し、又は妨害してはならない。
第38条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス管理部門に、コンプライアンス管理の責務を遂行するにふさわしい専門的な知識及び技能を有するコンプライアンス管理担当者を十分に配置しなければならない。
コンプライアンス管理部門は、法律または経済・入金不要ボーナスカジノ最新の学識経験者を中心に構成すること。機関契約の法令遵守審査に初めて携わる者や、組織再編・組織再編、合併・買収、上場、財産権譲渡、破産更生、和解・清算等の主要事項について法令遵守意見を述べる者は、原則として法曹資格を有する者、または法曹資格試験に合格した者とされる。
第39条 入金不要ボーナスカジノ最新機関のすべての部門及びその下部組織には、事業規模及びリスク管理・統制の難易度に応じた常勤又は非常勤のコンプライアンス管理者を配置しなければならない。
海外入金不要ボーナスカジノ最新支店および海外入金不要ボーナスカジノ最新子会社には、所在地管轄地域の法令および関連する銀行業務および保険業務に精通したコンプライアンス管理担当者を配置するものとします。コンプライアンスリスクが高い主要国および地域は、コンプライアンスリスクを効果的に防止し、対応するために常勤のコンプライアンスマネージャーを追加する必要があります。
第40条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス・オフィサーの報告の独立性を確保し、主として最高コンプライアンス・オフィサーへの報告と同レベルの入金不要ボーナスカジノ最新機関の社長（部長）への報告の二行報告を実施しなければならない。
第41条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、最高コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス管理部門及びその職務を遂行する職員に必要な情報に対する権利及び調査権を確保しなければならない。
最高コンプライアンス責任者およびコンプライアンス責任者は、職務を遂行するために必要に応じて、関連する会議に参加または出席し、関連する文書や情報を確認およびコピーする権利を有します。入金不要ボーナスカジノ最新機関は、取締役会や経営意思決定会議などの重要な会議を開催する場合には、事前に最高コンプライアンス責任者に通知しなければなりません。
チーフ・コンプライアンス・オフィサーおよびコンプライアンス・オフィサーは、職務遂行の必要性に基づき、関係部門や下部組織に照会して証拠を収集し、入金不要ボーナスカジノ最新機関の関係者に関連事項の説明を要求し、外部監査や法的サービスなどの仲介機関から状況を知る権利を有します。
第42条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、最高コンプライアンス・オフィサー及びコンプライアンス・オフィサーの独立性を確保しなければならず、最高コンプライアンス・オフィサー又はコンプライアンス・オフィサーの解任を決定するには正当な理由がなければならない。
正当な理由には、最高コンプライアンス責任者またはコンプライアンス責任者が個人的に申請した場合、または国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局およびその派遣機関から交代を命じられた場合、またはその責任者が正常にまたは適正な注意を払って職務を遂行できないことを証明する証拠がある場合などが含まれます。
第四十三条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、最高コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・オフィサー及びコンプライアンス管理者の報酬管理の仕組みを整備しなければならない。最高コンプライアンス責任者が職務に適任である場合、その年収総額は、原則として同一条件（同一等級、同一評価結果）における上級管理職の平均レベルを下回らないものとします。コンプライアンス責任者及びコンプライアンス管理者は、その職務に適任である場合、その年収の合計額が、原則として、勤務する組織内の同一条件（同一の職位、同一の等級、同一の評価結果）の従業員の平均水準を下回らないものとします。国が国有入金不要ボーナスカジノ最新企業の給与基準に関して別の規定を設けている場合には、当該規定が優先するものとする。
入金不要ボーナスカジノ最新機関は、最高コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス管理部門及び常勤のコンプライアンス管理担当者の評価・管理体制を整備する。組織の主任責任者を除き、コンプライアンス管理部門を担当しない上級管理職の評価、他部門による評価、事業部門の業務実績に基づく評価など、コンプライアンスの独立性に資しない評価方法は使用しません。全部門の連携が必要なコンプライアンス業務については、コンプライアンス管理部門のみの評価指標として使用してはならない。
第 44 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス業務評価制度を確立し、内部部門および下部機関のコンプライアンス管理の質と効率を評価に含め、下部機関の長の年次総合評価にコンプライアンス管理を組み入れなければならない。
入金不要ボーナスカジノ最新機関は評価結果の活用を強化し、コンプライアンス責任の履行を従業員の評価、人事任命、功績評価などの重要な基盤として活用すべきである。
第45条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス管理の情報構築を強化しなければならない。情報技術を使用して、コンプライアンス要件とビジネス管理措置をプロセスに組み込み、主要なノードでのコンプライアンスレビューを強化し、プロセス管理を強化する場合があります。
第 46 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関は、コンプライアンス研修の仕組みを確立し、年間コンプライアンス研修計画を策定し、機関職員に対する研修を強化し、取締役および上級管理職の初任命、主要なコンプライアンス・リスク職に就く職員に対する業務研修、および新入社員の研修においてコンプライアンス管理を必須の要素とし、従業員のコンプライアンス意識を継続的に向上させなければならない。
第 4 章 監督、管理、および法的責任
第 47 条 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局及びその派遣機関は、入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理業務を監督・検査し、入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理業務の履行を総合格付けの重要な基礎とする。
第四十八条 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局及びその出先機関は、職務遂行の必要に基づき、入金不要ボーナスカジノ最新機関の取締役及び上級管理者と規制協議を行い、入金不要ボーナスカジノ最新機関の取締役及び入金不要ボーナスカジノ最新機関の上級管理者に対し、入金不要ボーナスカジノ最新機関のコンプライアンス管理に関する重要な事項について説明を求めることができる。
第 49 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関が重大な法令違反や重大なコンプライアンスリスクを適時に報告しなかった場合、または必要に応じてコンプライアンス管理情報を提供しなかった場合は、中華人民共和国銀行監督法、中華人民共和国商業銀行法、中華人民共和国保険法およびその他の関連規定に従って、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局またはその派遣機関が処理するものとする。
第 50 条 入金不要ボーナスカジノ最新機関が法令違反を犯した場合、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局またはその派遣機関は期限内に是正を命令し、入金不要ボーナスカジノ最新機関に対し常勤の最高コンプライアンス責任者またはコンプライアンス責任者を設置し、コンプライアンス管理要員の配置を強化し、入金不要ボーナスカジノ最新機関の管轄機関のコンプライアンス管理責任を移管することを明示的に要求することができる。入金不要ボーナスカジノ最新機関が期限内に是正を完了しなかった場合、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局またはその派遣機関は事案の重大性に応じて行政罰やその他の監督措置を講じる。
第 51 条 取締役または上級管理者がその職務を誠実に履行せず、その結果入金不要ボーナスカジノ最新機関に重大な法令違反または重大なコンプライアンスリスクが生じた場合、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局またはその派遣事務所は、関連法規定に従って行政罰またはその他の監督措置を講じなければならない。犯罪の疑いがある場合には、法に基づき監督機関または公安機関に移送しなければならない。
第五十二条 入金不要ボーナスカジノ最新機関及びその職員が本措置の規定に違反し、法律及び行政法規に法的責任が定められている場合には、法律及び行政法規の規定が適用される。法律及び行政法規に規定がない場合、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局及びその出先機関は、事件の重大性に応じて、当該入金不要ボーナスカジノ最新機関及びその直接責任のある取締役、上級管理者、その他の直接責任者に対し、警告、批判通告、及び10万元以下の罰金を課すものとする。入金不要ボーナスカジノ最新の安全を脅かし、有害な結果をもたらした場合、警告、批判通告、および20万元以下の罰金を科す。
第 53 条 最高コンプライアンス責任者またはコンプライアンス責任者が本弁法の規定に違反し、状況が深刻で入金不要ボーナスカジノ最新機関に重大な違反または重大なコンプライアンスリスクが生じた場合、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局およびその派遣機関は、法律に基づく行政罰またはその他の監督措置を講じるほか、入金不要ボーナスカジノ最新機関に対し、法律に基づき最高コンプライアンス責任者またはコンプライアンス責任者の調整を命令することができる。犯罪の疑いがある場合には、法律に従って監督機関または公安機関に違反行為を移送しなければなりません。
第 54 条：入金不要ボーナスカジノ最新機関が効果的なコンプライアンス管理を通じて法令違反または隠れたコンプライアンスリスクを積極的に発見し、積極的かつ適切に処理し、説明責任を果たし、内部管理システムと業務プロセスを改善し、法定の状況を満たしている場合、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局およびその派遣事務所は法律に従って状況を寛大または緩和して処理することができる。状況が軽微で、悪影響を及ぼさずに違反が適時に是正された場合、または違反が入金不要ボーナスカジノ最新機関の内部規定に違反しただけの場合、入金不要ボーナスカジノ最新機関は責任を問われません。
入金不要ボーナスカジノ最新機関の法令違反については、チーフ・コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス管理部門、コンプライアンス管理担当者等が本措置の規定に従って職務を遂行した場合には、責任を問われない。
第5章 附則｝
第 55 条 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理局及びその派遣機関が監督する入金不要ボーナスカジノ最新持株会社、農村協同組合銀行、農村信用協同組合、外国銀行支店、外国再保険会社支店、その他の入金不要ボーナスカジノ最新機関は、業界の特性と規制要件に従って、これを参照し、実施しなければならない。
第56条 本措置の実施前は、入金不要ボーナスカジノ最新機関及びその地方支店又は一級支店が設置する上級管理者としての最高コンプライアンス責任者、コンプライアンス・ディレクター、コンプライアンス・ディレクター及び一般法律顧問は、本措置に定めるところにより、最高コンプライアンス責任者及びコンプライアンス・オフィサーの職務を遂行することができる。業務を移管する前に、上記の要員は本措置に定められた資格の対象ではなく、国家入金不要ボーナスカジノ最新監督総局またはその派遣機関が承認する資格を再取得する必要はない。
第 57 条 この措置において「以上」及び「以下」という用語には、原数値を含みます。
第 58 条 国家入金不要ボーナスカジノ最新監督管理総局は本措置の解釈に責任を負い、2025 年 3 月 1 日から発効する。移行期間は本措置の施行日から 1 年間である。本措置の規定に従わないものは、移行期間内に是正を完了しなければならない。 「商業銀行のコンプライアンスリスク管理ガイドライン」（銀建発[2006]第76号）、「保険会社のコンプライアンス管理措置」（宝建発[2016]第116号）、「保険会社のコンプライアンス管理の更なる強化に関する問題に関する中国保険監督管理委員会の通知」（中国保険監督管理委員会[2016]第38号）は、本年をもって廃止される。同じ時間です。他の部門の規制および規範文書が本措置と矛盾する場合、本措置が優先するものとします。
出典：国家入金不要ボーナスカジノ最新監督総局のウェブサイト
