入金不要ボーナス新カジノ金融機関のオフサイト非認可機関の規制に関する中国入金不要ボーナス新カジノ保険監督管理委員会の指導的意見

入金不要ボーナス新カジノ金融機関のオフサイト非認可機関の規制に関する中国入金不要ボーナス新カジノ保険監督管理委員会の指導的意見

入金不要ボーナス新カジノおよび保険規制委員会 [2018] No 71

中国全入金不要ボーナス新カジノおよび保険監督管理局、すべての政策入金不要ボーナス新カジノ、大手入金不要ボーナス新カジノ、株式会社入金不要ボーナス新カジノ、郵便貯蓄入金不要ボーナス新カジノ、および外資系入金不要ボーナス新カジノ:

入金不要ボーナス新カジノ金融機関のオフサイトでの認可外業務をさらに規制し、金融市場の秩序を維持し、金融リスクを防止するために、ここに以下の意見を提出します。

1 他の場所における入金不要ボーナス新カジノ金融機関の認可を受けていない機関を規制する場合は、次の原則に従うものとします。

（１）位置決めにこだわる。入金不要ボーナス新カジノ金融機関は本業に集中し、原点に立ち返り、合理的な発展戦略を策定し、盲目的な拡大を避け、実体経済へのサービスの質と効率を向上させる必要がある。中小金融機関は市場でのポジショニングを堅持し、地域市場を深く掘り下げ、「農業・農村・農民」や中小零細企業に質の高い金融サービスを提供すべきである。

(2) リスクベース。入金不要ボーナス新カジノ金融機関はコーポレート・ガバナンスやリスク管理体制を整備し、オフサイト機関の管理を強化し、さまざまな金融リスクを厳重に防御する必要がある。規制当局はそれぞれの義務を遂行し、規制のギャップや重複を回避する必要があります。

(3) 機密ポリシー。規制当局は、さまざまな種類の入金不要ボーナス新カジノ金融機関の特性に基づいて、さまざまな場所の認可を受けていない金融機関に機密指導を提供し、正確な政策を実施する必要があります。形式より実質の原則に従って、運営機関と非運営機関が区別され、リスク波及の程度とリスク管理のニーズに基づいて、対象を絞った規範要件が提案されます。

(4) 古いものと新しいものは分離されています。現在、入金不要ボーナス新カジノ金融機関の他の場所に存在する非認可機関は、移行期間中に計画的な是正を行うべきである。新設の非地域認可機関は行政承認手続きを厳格に実施し、新設の非地域非運営機関は報告義務を厳格に履行しなければならない。

2 このガイドラインで言及される入金不要ボーナス新カジノ金融機関とは、中華人民共和国の領域内に設立された商業入金不要ボーナス新カジノ、農村信用協同組合およびその他の預金取扱金融機関、ならびに国家開発入金不要ボーナス新カジノおよび政策入金不要ボーナス新カジノを指します。

3 他所の非認可機関とは、入金不要ボーナス新カジノ金融機関が、入金不要ボーナス新カジノ監督官庁の認可を受けずに、他所に固定の営業所を設置し、又は専門の人員を配置して、実際に運営業務を行ったり、関連業務のバックエンドサービスを提供したりする機関をいう。オフサイト非認可機関には、オフサイト運営非認可機関およびオフサイト非運営非認可機関（以下、「運営機関」および「非運営機関」という。）が含まれる。

運営機関とは、入金不要ボーナス新カジノ金融機関によって別の場所に設立され、形式よりも実質の原則に従い、一般または取引相手のために事業活動を実行する機関を指します。これにより、次のような影響が生じる可能性があります。

(1) 信用リスク、市場リスク、流動性リスク、オペレーショナル・リスク、風評リスク、法的リスク、カントリー・リスク、戦略的リスクおよびその他の関連リスクを入金不要ボーナス新カジノ金融機関にもたらす。

(2) 預金者および他の顧客の正当な権利利益への損害。

(3) システミックな地域金融リスクの誘発;

(4) 金融の安全性と金融の安定に対するその他の影響。

運営機関には、入金不要ボーナス新カジノ金融機関が各地に設置し、実際に事業運営、商品マーケティング、市場開発、プロジェクト調査、リスク評価およびその他の関連事業活動に従事する事業部門およびその部門、事業部門、管理部門、駐在員事務所、オフィス、ビジネスセンター、管理チームなどが含まれますが、これらに限定されません。

非営業機関とは、入金不要ボーナス新カジノ金融機関が他の場所に設立し、事業活動を行わず、関連ビジネスのバックエンドサービスのみを提供する機関を指します。入金不要ボーナス新カジノ金融機関が他の場所に設置した地域承認センター、監査センター、災害復旧センター、ソフトウェア開発センター、会計処理センターなどが含まれますが、これらに限定されません。

4 入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、「中国資本の商業入金不要ボーナス新カジノの専門機関の監督に関するガイドライン」（銀建発 [2012] 第 59 号、以下「ガイドライン」という）の要件に従い、形式よりも実質の原則に従い、ライセンス要件を満たす運営機関の行政許可手続きに従って、専門機関または専門機関の支店に対する金融ライセンスを申請しなければならない。ライセンス要件を満たさないものについては、地方支店の管理に統合されるか、取り消されるものとします。

入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、入金不要ボーナス新カジノの発展戦略、リスク管理レベル、内部管理能力、および他の場所での認可を受けていない機関の事業展開に基づいて、営業機関を規制するものとします。専門機関やその支店の金融ライセンスを申請する者については、リスク管理や内部統制システムが健全かつ実効性のあるものとなるよう、「ガイドライン」の要求事項に厳密に従って管理を強化する必要がある。

国務院入金不要ボーナス新カジノ監督管理部門の許可がない限り、入金不要ボーナス新カジノ金融機関は地方支店のない地域に専門機関や支店を設置してはならない。

5 入金不要ボーナス新カジノ金融機関が海外に営業機関を設立する場合には、国内外の規制当局と十分に連絡を取り、国内法人規制当局及び海外規制当局の同意を得なければならない。海外に設立された運営機関については、国内外の規制当局と連絡を取り、同意が得られない場合には、安全かつ秩序ある方法で廃止されるべきである。

入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、海外事業機関が国内法人規制機関及び海外規制機関の関連規制要件を厳格に遵守することを確保し、海外オペレーショナルリスク防止及びコンプライアンスリスク管理を強化する。

6 入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、中国領域内に非営業機関を設立する場合、少なくとも 2 か月前に法人監督当局および非営業機関を設立する規制当局に報告しなければならない。報告資料の内容には、非運営機関の設立の必要性と実現可能性、事務所スペース、常駐要員、機能的位置付け、事業範囲、本社の書面決議、本社の管理方法、地方支社と支社との責任分担、報告経路などが含まれますが、これらに限定されません。

入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、非営業機関に対するリスク管理、内部統制、評価メカニズム、人事管理などの管理メカニズムを確立し、改善しなければならない。入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、非営業機関がその業務範囲に関する規制を厳格に遵守することを確保する必要がある。非営利団体の名で事業活動を行うことは固く禁じられています。

入金不要ボーナス新カジノ金融機関は国内非営利機関の関連状況を法人監督当局に定期的に報告しなければならず、報告頻度は年に1回以上とする。

入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、入金不要ボーナス新カジノの発展戦略と内部統制管理レベルに基づいて、オフサイトの非営業機関を慎重に設立し、その数を合理的に決定しなければならない。入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、国内の支店のない地域に非営業機関を設立することは許可されておらず、また、複数の非営業機関を異なる場所に集中的に設立することも許可されていません。ただし、地方に特化した入金不要ボーナス新カジノ経営とサービスの確立を開始する入金不要ボーナス新カジノは除きます。

入金不要ボーナス新カジノ金融機関が海外に非営業機関を設立する場合の関連規制要件は、別途規定されています。

7 入金不要ボーナス新カジノ金融機関は原則として、国務院入金不要ボーナス新カジノ監督管理部門の承認がない限り、外部管理本部を設置してはならない。

8 入金不要ボーナス新カジノ金融機関の非現地認可機関が所在する監督当局は、非現地認可機関の主な監督責任を引き継ぎ、市場アクセス、オフサイト監督、オンサイト検査および行政罰を実行する。法人監督の全体的な枠組みの中で、法人監督機関は、認可されたリモートバンキング機関のリスク管理と内部統制を、法的監督のための本社の統一管理システムに統合するものとする。

9 法人規制当局は、入金不要ボーナス新カジノ金融機関の非営業機関の主な監督責任を負うものとする。法人規制機関と非営利機関が所在する規制機関はいずれも、規制面談、規制意見の発行、規制通知、立入検査、行政罰などを含むがこれらに限定されない、業務上の必要に応じて非営利機関を監督することができる。

10 法人規制当局と地方規制当局は、情報の円滑な流れを維持し、情報共有と規制の連携を強化し、規制の相乗効果を形成し、財務リスクを効果的に防止および制御する必要がある。

11 入金不要ボーナス新カジノ金融機関の非地域非認可機関に対する規制の移行期間は、本意見の公表日から 2019 年末までである。入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、原則として、本意見の公表日から 3 か月以内に他の地域にある既存の非認可機関の是正計画を法人規制庁に提出し、承認後の移行期間内に是正を完了しなければならない。移行期間内に是正を完了することが困難であると判断した者については、法人監督官庁の同意を得て、是正期限を適切に延長することができる。規定の期限内に是正が完了しない場合、またはこれらの意見の発表後に規制に違反してオフサイトの非認可機関が設立された場合、入金不要ボーナス新カジノ監督管理機関は「中華人民共和国商業入金不要ボーナス新カジノ法」、「中華人民共和国入金不要ボーナス新カジノ監督法」およびその他の関連規定に基づき、関連する規制措置を講じます。

12 移行期間中、ライセンスを申請する既存の運営機関については、2018 年と 2019 年の年間組織開発計画に加えて、入金不要ボーナス新カジノ金融機関は企業規制当局に一括ライセンス申請を提出することができます。法人監督官庁は、地方監督官庁の意見を十分に聞いた上で、許可を申請できる機関のリストを決定し、関連する行政許可規定に従って設立準備や開業準備などのアクセス手続きを行うために、これを地方監督官庁に送付する。地方支社への統合や廃止を行う既存事業体については、是正前に事業規模や従業員数の削減のみを行い、従業員の配置等を適切に行い、リスク予防作業を積極的に実施する必要がある。現地の規制当局に報告を行っていない既存の非運営機関については、この意見の発表日から 2 か月以内に関連する報告作業を完了する必要があります。

13 移行期間中、入金不要ボーナス新カジノ金融機関は、本体管理責任を厳格に履行し、規制要件に従って関連する是正計画を適時に策定し、実施するものとします。中国入金不要ボーナス新カジノ保険監督管理委員会の関連する制度規制部門は、全体的な指針を提供し、情報共有と規制連携を強化する必要がある。法人監督機関は、法人監督の枠組み内の他の場所で、認可されていない機関の主な監督責任を負うものとする。現地の規制当局は、「現地の責任に対する責任」の原則に従って、その管轄区域内の他の場所にある認可されていない機関に対する現地の規制責任を引き受けるものとします。

2018年12月28日

(この文書は中国入金不要ボーナス新カジノ保険監督管理委員会支部および現地法人入金不要ボーナス新カジノ金融機関に送信されます)