newカジノ入金不要ボーナス基金投資集団基金信託に関する事項に関する中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会総局の通知

newカジノ入金不要ボーナス基金投資集団基金信託に関する事項に関する中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会総弁公室の通知

銀行およびnewカジノ入金不要ボーナス規制委員会が [2019] No 144 を発行

すべての銀行およびnewカジノ入金不要ボーナス監督局、すべてのnewカジノ入金不要ボーナスグループ（持株会社）会社、newカジノ入金不要ボーナス会社、およびnewカジノ入金不要ボーナス資産管理会社:

newカジノ入金不要ボーナスグループ（持株会社）、newカジノ入金不要ボーナス会社及びnewカジノ入金不要ボーナス資産管理会社（以下、newカジノ入金不要ボーナス機関という。）の投資集合体資金の信託業務管理を一層強化し、投資行動の標準化を図り、資金活用リスクを効果的に防止するため、「newカジノ入金不要ボーナス資金活用管理措置」等に基づき、以下のとおり関連事項を通知します。

1 集合基金信託に投資するnewカジノ入金不要ボーナス機関は、規制規定及び内部管理要件に従い、意思決定手続き及び認可の仕組みを改善し、取締役会又は取締役会の権限を与えられた機関の意思決定権限及び承認権限を定めなければならない。各投資は取締役会または取締役会から権限を与えられた機関によって案件ごとに決定され、書面による決議が行われます。

2 newカジノ入金不要ボーナス機関が集合基金信託に投資する場合、独立した専門的な信託投資責任者を置き、追跡可能な責任メカニズムを改善し、中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会（以下、中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会という）に報告しなければならない。newカジノ入金不要ボーナス機関の投資管理能力の専門責任者に準じて、信託運用の専門責任者をリスク責任者制度に組み入れて監督する。newカジノ入金不要ボーナス機関の投資リスク責任者に関する関連規定は、その資格、権利と義務、リスク責任、その他の要件に応じて実施されなければなりません。

3 newカジノ入金不要ボーナス機関は、信託会社の選定基準を明確にし、継続的な評価の仕組みを改善し、その実施結果を毎年の内部統制監査に含めるべきである。受託者となる信託会社は、以下の条件を満たすものとします。

(1) 健全なコーポレートガバナンス、市場での良好な評判、安定した投資実績を有し、前年末時点で監査済みの純資産が 30 億人民元以上であること。

(2) 過去 1 年間、当社およびその上級管理職が関与した重大な刑事事件はなく、規制当局から重大な行政罰は課されていません。

4 newカジノ入金不要ボーナス基金に投資される集合基金信託の場合、基本資産は、非標準化債務資産、非上場株式資産、および中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会が認めたその他の資産に限定されます。投資の方向性は、国のマクロ政策、産業政策、規制政策に準拠する必要があります。newカジノ入金不要ボーナス基金は、原資産が州および規制当局によって明示的に禁止されている産業に属するファンド信託に投資してはなりません。金融機関は、資金が州や規制当局によって明示的に禁止されている産業や産業に使用されないことを約束する必要があります。

5 非正規信用資産を原資産とする積立信託については、外部信用格付を実施し、その信用格付が国内の適格格付機関による格付けAA又はAAと同等の信用格付以上であること。

6 原資産が標準化されていない債権者資産である集合基金信託については、効果的な信用補完の取り決めが決定され、以下の要件を満たすものとします。

(1) 信用補完方法と融資主体の返済原資は独立しています。

(2) 信用補完は以下の方法またはそれらの組み合わせにより行われます。

1 保証を設定する場合は、元利金全額に対する無条件かつ取消不能の連帯責任保証となります。保証人の信用格付けは、被保証者の信用格付けを下回ってはなりません。保証はすべての法的手続きに従うものとし、同一保証人の外部保証総額は純資産の50％を超えてはなりません。親会社または金融機関の実際の支配者が保証を提供する場合、保証人の純資産は金融機関の純資産の 15 倍を下回ってはなりません。

2 抵当権又は質権保証を設定する場合には、保証財産の所有権を明確にし、質権保証については質権登記をし、抵当保証については抵当権登記をしなければなりません。保証財産の評価額は、返済すべき元金と利息を下回らないものとします。

3 中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会によって認められたその他の合法的かつ効果的な信用補完方法。

(3) 金融機関は、直接的または間接的、明示的または黙示的な保証、買い戻し、または金融機関に代わってリスクを負担するその他の約束を提供してはならない。

(4) 金融機関の信用格付けが AAA で、以下の条件のいずれかを満たしている場合、信用補完は免除されます。 1 前年度末の純資産が 150 億元以上である。 2 金融機関が過去 3 年間継続的に利益を上げていること。 3 融資機関の投資プロジェクトが国務院または国務院投資当局によって承認された主要プロジェクトである。

7 非上場株式資産を原資産とする集合基金信託については、当該原資産がnewカジノ入金不要ボーナス基金による株式または不動産への投資に関する規制要件を満たしていなければなりません。

8 newカジノ入金不要ボーナス金を積立信託に運用する場合には、その権利義務を信託契約に明示し、積立信託をチャネルとして利用することを禁止します。ファンド信託は受託者によって独立して管理されるべきであり、受託者は商品設計、プロジェクトの審査、デューデリジェンス、投資意思決定、実施およびフォローアップ管理などの積極的な管理責任を負う必要があります。信託会社がファンド管理信託への投資コンサルティングサービスを提供するために第三者を雇用する場合、中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会の関連規定を遵守しなければならず、積極的な管理責任を投資コンサルタントなどの第三者機関に移管したり、newカジノ入金不要ボーナスファンドのチャネルサービスを提供したりしてはなりません。

9 newカジノ入金不要ボーナス基金は、単一ファンド信託に投資してはならず、また、仕組み化された集合ファンド信託の劣等受益権に投資してはならない。

10 信用格付けAAAの積立信託を除き、同一集合積立信託に対するnewカジノ入金不要ボーナスグループ（持株）会社またはnewカジノ入金不要ボーナス会社の出資額は、実際に受領する商品の信託規模の50％を超えてはなりません。同一の集合信託に対するnewカジノ入金不要ボーナスグループ（持株）会社、newカジノ入金不要ボーナス会社及びその関係者の出資総額は、商品の払込信託規模の80％を超えてはなりません。

11 newカジノ入金不要ボーナス金を積立信託に運用する場合には、利息の譲渡又は譲渡を伴う不当な取引を行わず、また、これに関連する取引等を通じて会社又は被newカジノ入金不要ボーナス者の利益を侵害してはならない。関連当事者間の取引は、コンプライアンス、完全性、公平性の原則に準拠する必要があり、市場における独立した第三者の価格や取引条件から逸脱してはなりません。健全な社内承認メカニズムと評価メカニズムを確立し、関連法規に従って適時に情報を開示する必要があります。

12 集合基金信託に投資するnewカジノ入金不要ボーナス機関は法的リスク管理を強化し、専門の弁護士に投資行動、信託目的の合法性と遵守、投資家の権利と利益の保護に関して関連する意見を出させるべきである。

newカジノ入金不要ボーナス機関は投資後の管理を強化し、フォローアップ管理システムとリスク対応計画を策定する必要がある。融資機関やプロジェクトの運営を定期的に監視する。ストレステストとシナリオ分析を定期的に実施します。プロセス全体を通じて信託投資リスクを追跡するための内部定期報告メカニズムを形成します。

newカジノ入金不要ボーナス機関が集合基金信託に投資しデフォルトリスクに遭遇した場合、newカジノ入金不要ボーナス基金の安全性を維持するための対策を積極的に講じ、リスクの原因を究明し、是正計画を策定し、規定に従って適時に中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会に報告しなければならない。中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会は、職務を怠り、中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会の関連規定に違反したnewカジノ入金不要ボーナス機関の信託投資責任者を法に基づいて追及する。

13 個人投資家がnewカジノ入金不要ボーナス基金に投資される集合基金信託に参加する場合、信託会社は適格投資家の基準を確実に満たすよう投資家の適合性管理を強化し、商品のリスクレベルを投資家のリスク許容レベルと一致させる原則を遵守し、投資家を誤解させてリスク許容レベルよりも高いリスクレベルの資本信託を購入させることを厳しく禁止する。

14 newカジノ入金不要ボーナス機関は集合基金信託に投資します。newカジノ入金不要ボーナス機関および信託会社は、関連規定に従って、中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会が指定する情報登録プラットフォームに情報を提出するものとします。タイムリーに、正確かつ完全な方法で情報を提出しなかった者は、期限内に修正するよう命じられるものとします。期限内に是正を怠った場合には、法律に基づき行政罰が科せられます。

(1) 特定の原資産に直接投資されるわけではなく、入れ子の層があります。

(2) 原資産に係る不動産およびその他のプロジェクトが地方自治体、州都、個別の国家計画都市などの明らかな立地優位性を有する地域に立地しておらず、融資機関または保証機関の信用格付けがAAAより低い場合。

(3) 原資産が属する金融機関が県レベルの政府融資プラットフォームであり、金融機関または保証機関の信用格付けが AAA より低い場合。

(4) 原資産が属する信託会社または金融機関がnewカジノ入金不要ボーナス機関と関連関係を有する場合。

(5) 中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会が決定するその他の状況。

中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会が関連報告書を検討し、報告書の情報開示が不完全、外部信用格付けリスク開示が不十分、投資資産のリスクを客観的に反映できないと判断した場合、newカジノ入金不要ボーナス機関に対応する調整を要求する可能性がある。

16 newカジノ入金不要ボーナス・信託業界に関連する業界団体は、業界の自主規律管理を強化し、会員とその従業員の行動を評価し、投資に関わる法律事務所や信用格付け会社の定期的な評価を実施すべきである。職務を怠り、状況が深刻な場合は、業界の警告リストに追加されます。

17 newカジノ入金不要ボーナスグループ（持株会社）又はnewカジノ入金不要ボーナス会社がnewカジノ入金不要ボーナス資産管理会社に集合基金信託への投資を委託する場合には、newカジノ入金不要ボーナス資産管理会社がこの告示に定める管理責任を履行するものとします。newカジノ入金不要ボーナスグループ（持株会社）及びnewカジノ入金不要ボーナス会社は、newカジノ入金不要ボーナス基金の運用受託及び金融商品への投資に関する関連規定を遵守しなければなりません。

18 市場の安定を維持するため、newカジノ入金不要ボーナス機関による集合投信への投資は、円滑な移行を確保するために「新旧分離」して実施されるものとする。newカジノ入金不要ボーナス機関が割賦発行商品に投資を行っている場合には、継続して連結投資を行うことができますが、新たに積立信託への投資を行う場合には、この告示に準じて実施することとなります。

19 前項の事項は、この通知を発行した日から施行するものとします。 「newカジノ入金不要ボーナス基金投資集団基金信託計画に関する事項に関する通知」（中国newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会［2014］第38号）も同時に廃止された。

中国銀行newカジノ入金不要ボーナス監督管理委員会総弁公室

2019年6月19日

（この書類を各銀行・newカジノ入金不要ボーナス監督局、管轄内の信託会社に転送してください）