中国資本の商業銀行の海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理のための長期メカニズムの構築強化に関する中国銀行保険監督管理委員会総弁公室の指導的意見
中国資本の商業銀行の海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理のための長期メカニズムの構築強化に関する中国銀行保険監督管理委員会総弁公室の指導的意見
銀行および保険規制委員会が [2019] 第 13 号を発行
すべての銀行および保険規制局、すべての大手銀行および株式会社銀行:
海外に営業機関を有する中国資本の商業銀行（以下、中国資本商業銀行）がグループコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理システムをさらに最適化し、国境を越えたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理メカニズムを改善し、国境を越えたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理の有効性を向上させ、海外機関の安全で安定した運営を達成することを促進するために、ここに以下の意見を提出します。
1全体的な要件
(1) 作業の目的｝
中国の商業銀行は、価値を創造し発展を保証するコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスの概念をしっかりと確立し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス規制基準をベンチマークし、業界のベストプラクティスを導入し、内部コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理システム、プロセス、実施の全面的かつ徹底的な最適化と改革を推進し、グループの統一的かつ包括的かつ効果的な国境を越えたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理システムを構築し、海外金融資産の安全を効果的に保護し、中核的な競争力を強化する必要がある。
（２）基本原則｝
Combination of institutional constraints and cultural cultivationコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理体制を確立・改善し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理の欠陥の補填に努めるとともに、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス文化を企業文化構築の重要な要素として捉え、従業員のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス意識と行動意識を継続的に向上させ、法令遵守業務の徹底を図ります。
適切さと実用性を兼ね備えています。海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスメカニズムの構築と管理レベルは、海外展開戦略、事業規模、事業の複雑さに適合する必要があり、関連するシステムとプロセスは定期的に評価され、有効性と運用性を確保するために適時に更新される必要があります。
内生的駆動と外部監視が統合されます。長期的な開発に焦点を当て、内部ガバナジパングカジノ入金不要ボーナス、リソースの安全性、インセンティブと制約を強化します。規制に関するコミュニケーションを積極的に強化し、規制要件を自社の管理に組み込み、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理の有効性を向上させます。
本部のリーダーシップと海外機関の実務が一体化されています。グループのコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス責任、管理とコントロール、パフォーマジパングカジノ入金不要ボーナスと保証の仕組みを改善し、海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理に対する本社の指導、支援と管理を強化し、海外機関が安全、品質、安定性を主要な事業目標とみなすようにする。
2 コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス責任メカニズムの改善｝
(3) 各階層の主な責任者の責任を明確にする。取締役会は、グループのコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス方針の策定と実施をレビュー、承認、監督し、営業活動のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスに対する最終責任を負う必要があります。監査役会は、取締役会および上級管理職のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理責任の履行を監督する責任を負う。上級管理職は、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・リスクを効果的に管理し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・ポリシーを策定および実施し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理の組織構造を明確にし、主要なコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・リスクを特定し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・リスク管理計画をレビューおよび承認する必要があります。グループのコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理については、本社の主要責任者が第一義的な責任を負います。各事業ラインおよび海外機関の主な責任者は、当該ラインおよび海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス業務に対する主な責任を負います。
(4) 本社各部門のライン管理・監督責任を明確にする。本社は、海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理を主導するために関係管理部門を指定するか、あるいは専門チームを設置し、各事業部門の管理部門と連携して海外機関に対するコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス教育・指導を強化すべきである。各事業ラインの管理部門は、各事業ラインのコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス運営の主な管理責任を負い、関係当局に基づいて海外機関への査察を実施しています。内部監査部門は、海外におけるコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理の適切性および有効性を監査および評価する責任を負うべきである。
(5) 是正の責任を履行します。本社は、海外機関の規制検査や第三者評価、本社や海外機関の内部監査や外部監査などで発見されたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス問題からスタートし、グループのコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス体制の欠陥や欠点を見直し、トップレベルの設計を強化し、症状と根本原因の両方に対処するという原則を堅持し、一つの事例から推論を導き、規制基準や業界のベストプラクティスに基づいて体系的な是正計画を策定し、長期的なコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理メカニズムを改善する責任を負うべきである。すべての事業部門と海外機関は、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス業務と問題の是正を有機的に組み合わせ、特定の問題の是正と実施に対する責任を効果的に引き受ける必要があります。
(6) 違反に対する厳格な責任。本部は海外機関に対し、違反に対する責任措置の策定と改善を加速し、責任の根拠、基準、プロセスを明確にするよう指導すべきである。 「デューディリジェジパングカジノ入金不要ボーナスに対する責任と職務怠慢に対する責任の免除」の原則を遵守し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリスクインシデントに対する責任者の責任を決定します。職務怠慢や法令違反をした者に対しては、厳しく責任を追及し、説明責任と通報を強化し、警告・抑止の役割を強化する必要がある。
3 コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理メカニズムの最適化｝
(7) 海外展開戦略をダイナミックに最適化します。本部は、国の環境、経済状況、金融監督などの要因に基づいて海外機関の発展状況を継続的に監視し、さまざまなリスクを積極的かつ慎重に特定、評価し、対応し、海外展開戦略を適時に最適化し、経営能力が国際化プロセスに適合することを保証するために新市場または新事業分野への参入の実現可能性調査と事前レビューを強化する必要がある。
(8) コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスシステムのプロセスを改善します。本社および海外機関は、開催国（地域）の法律、規制および規制要件を十分に理解し、マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、脱税対策、制裁遵守、消費者保護、ネットワークセキュリティ、アウトソーシング管理、環境および社会リスク管理などの主要分野のシステムを慎重に整理、更新、最適化し、運用手順と重要な管理ポイントを明確にし、金融犯罪予防の全体的な管理を強化し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理によって事業領域と運用手順の完全なカバーを達成する必要があります。
(9) 差別化された組織運営を実施します。本部は、新規施設開設時のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス受入れメカニズムを確立し、短期的な利益追求によりコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理が弱まることのないよう、一定の利益猶予期間を与えるべきである。合併・買収を計画する機関は、合併・買収の準備段階からデューデリジェジパングカジノ入金不要ボーナスを厳格に実施し、内部統合を着実に推進し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理レベルを基準に達させる必要がある。コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリスクが顕著な海外機関については、本部による指導監督を強化すべきである。海外地域管理センターの設立を検討し、管理範囲と管理チェーンを最適化し、集中管理レベルを向上させます。
(10) 事業および製品のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスレビューとリスクモニタリングを強化します。海外機関の関連製品や事業のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスレビューの有効性を向上させ、ホスト国（地域）の規制要件を確実に遵守します。本社および国内外の機関は、グループの統一されたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス方針を実施し、国境を越えた連携および調整メカニズムを改善する必要があります。海外の機関は、顧客アクセスや取引監視などの面で最も厳格な原則に従って、関連するコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス基準を導入する必要があります。本部は、海外機関の主要な事業分野におけるコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・リスク監視を強化するための効果的な措置を講じ、海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理と業務執行レベルの向上を促進する必要がある。
4 コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスパフォーマジパングカジノ入金不要ボーナスメカニズムの改善
(11) Move forward the cross-border compliance risk management and control gate国境を越えたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリスクを特定、評価、監視、報告、制御、軽減するという防衛の第一線の直接の責任を統合し、業績評価がコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理の効果に効果的に関連付けられるようにします。ビジネスコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスのリスク自己評価をタイムリーかつ効果的に実行し、顧客およびビジネスのデューデリジェジパングカジノ入金不要ボーナスの質を向上させるための対応する管理措置を採用し、フロントエンド事業部門および最前線の事業体のビジネスプロセスおよびシステムにコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスの承認を組み込む。
(12) 第二、第三の防衛線の独立性と権限を向上させる。本社経営陣の中にコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス担当者を明確にする。コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスの責任者が事業部門を担当しないことは明らかであり、そのコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理責任と彼が引き受ける他の責任との間に利益相反があってはならない。海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス責任者の職務遂行上の独立性を完全に保証する。あらゆるレベルのコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理部門は、防衛の第一線のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス業務を効果的に導くために、事前審査、プロセス中の承認、事後評価において拒否権を行使する権限を持たなければなりません。あらゆるレベルの内部監査部門は、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理機能のパフォーマジパングカジノ入金不要ボーナスを定期的に独立して評価する必要があります。本社の内部監査部門は、海外支店の内部監査部門を垂直的に評価し、海外現地法人の内部監査体制の構築や内部監査業務の指導を強化すべきである。すべてのレベルの組織管理者および上位当局によるコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスおよびリスク管理部門の評価の比重を高める。
(13) コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス報告を強化する。本社のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス責任者は、上級経営陣への報告に加えて、取締役会、監査役会および関連委員会とのコミュニケーションを強化する必要があります。海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・オフィサーは、機関の主任責任者への報告に加え、コーポレート・ガバナジパングカジノ入金不要ボーナスの枠組みにおいて、上位機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理部門とのコミュニケーションを強化する必要がある。内容には、海外機関が講じている規制執行措置、潜在的なコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリスクと管理上の問題、規制上のコミュニケーション状況などの主要なコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリスク事象が含まれますが、これらに限定されません。コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスに関するリスク事象の報告が遅れたり、隠蔽したりした者は厳罰に処されます。本社のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス責任者は、グループの国境を越えた事業に重大な違反の可能性があることを発見した場合、適時に規制当局に報告する必要があります。海外の機関は、明確かつ効果的な完全性報告メカニズムを確立する必要があります。従業員は、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス問題に関する手がかりを同じレベルの組織の経営陣およびより上位の組織に報告する権利を有し、完全に保護されるべきです。
(14) 問題修正のための確認・検証メカニズムを改善する。コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理部門が率先して海外機関の規制検査で発見された問題点の是正追跡台帳を整備し、問題を担当する部門（機関）を監督して具体的な是正計画を策定し、是正の品質管理と工程管理を強化し、是正時期を厳守する。業務部門の是正結果は上位機関の主管部門及び同レベルの機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理部門により確認され、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理部門の是正結果は上位機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理部門により確認される。確認後、内部監査部門は是正の有効性を検証する責任を負います。海外支店における重要な問題の是正結果については、本社の内部監査部門が独立した検証を実施し、必要に応じて外部の独立した第三者検証を導入し、是正結果の有効性と持続性を確認する必要があります。
5コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス保証の仕組みの強化｝
(15) コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリソースへの投資保証メカニズムを改善する。海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリスク状況、現地の経営環境、業界慣行に基づき、積極的かつ将来を見据えたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリソース配分計画を策定・実施し、海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理ニーズを確実に満たせるよう動的に見直し・最適化します。海外の機関は、規制要件と自身の機関の特性を組み合わせ、リソース配分を最適化し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスへの投資を増やし、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理能力が事業開発と両立できるようにする必要があります。
(16) 海外機関の長及び要職者の管理を改善する。海外機関の長および重要な地位にある職員の選考および配置メカニズムを最適化し、彼らの職務遂行に対する完全な監督を強化し、彼らの資格が受入国（地域）の法律、規制および規制要件に準拠し続けることを確保する。海外子会社の取締役会議長は原則として常勤とする。開催国（地域）の法律、規制、規制要件により非業務執行取締役または独立取締役が必要な場合、その職務を完全に遂行するために十分な時間とエネルギーを確保する必要があります。本社は、海外支社のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスや監査の主要ポジションに就く人材の資格管理を強化すべきである。海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・オフィサーの市場ベースの選考メカニズムを改善し、ホスト国（地域）の金融規制環境に精通し、規制当局からの評価が高いコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・オフィサーの選出を優先する。研修、報告会、監査等を通じて、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス責任者の専門家としての帰属意識と職務遂行の実効性を向上させます。
(17) コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスのインセンティブと抑制メカニズムを改善する。本部は、各レベルの機関、事業部門、およびその管理者の業績評価においてコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理指標をより重視し、海外機関の上級管理者の業績評価、給与後払いおよびクローバック管理を強化する必要がある。海外機関の管理者向けに職務遂行ファイルと責任メカニズムを確立し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスの履行を関係者の評価と昇進に結び付ける。
(18) コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス文化の醸成、人材育成、全従業員のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス能力構築を強化する。コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスはグループ内の全従業員の共通の責任であるという概念を確立し、職業倫理と誠実さと誠実さの価値観を推進します。経営者が率先して模範を示し、全従業員のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス意識を高める必要があります。国境を越えたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理の目標に適合した人事管理システムを確立し、現場担当者が適切なコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス能力を確保できるようにコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス専門家の人員配置を調整します。独自のトレーニング、外部採用、その他の方法を通じて、国際的なコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス人材プールを強化し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスおよび監査担当者の専門的品質を向上させます。取締役、監督者、組織の各階層のシニアマネージャーなど、さまざまな立場の従業員を対象に、対象を絞った研修計画を策定・実施するとともに、研修内容を継続的に更新し、全従業員を対象としたコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス研修の徹底を図るとともに、抜き打ち検査や非公開テストなどのさまざまな方法で研修の効果を検証しています。トレーニング活動は書面で文書化する必要があります。
(19) 情報技術システムのサポートを強化する。顧客デューデリジェジパングカジノ入金不要ボーナス、マネーロンダリング対策の異常取引監視、制裁リストの審査と監視、規制問題の是正追跡など、さまざまなコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理情報システムの構築と適用を加速します。当社は、事業開発のニーズと法規制要件に基づいて関連システムの最適化とアップグレードを継続し、システムとモデルの検証の適時性と有効性を向上させ、システム制御機能を強化していきます。当社は、国内外の関連法規制の遵守を前提に、本社と海外代理店システムとの連携を強化し、データの正確性、完全性、適時性を向上させ、国境を越えたグループのクロスラインコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスデータの一元的な分析と情報共有を促進し、内部管理および規制報告の要件を完全に満たします。
(20) 外部サービス機関の厳格な管理。法律事務所、会計事務所、コンサルティング会社、ITサービスプロバイダーなどの海外機関向けの外部サービスプロバイダーの選択と管理を強化し、アウトソーシングリスク管理を強化し、サービス品質管理を強化し、技術成果を合法的かつ効果的に変革します。
6 監督コミュニケーションメカニズムの強化｝
(21) 日常の監督コミュニケーションを強化する。本社取締役および経営幹部は、海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスやリスクの状況を十分に理解し、客観的に評価する必要があります。本社は海外の規制当局とのコミュニケーションを強化し、相互理解を高めるべきである。海外機関の主責任者は、基本的な業務責任として、受入国（地域）の規制当局との積極的なコミュニケーションを含める必要があります。海外機関は、海外の規制当局の立入検査やその他の規制業務に積極的に協力し、関連状況について規制当局にタイムリーかつ正確にフィードバックする必要がある。
(22) 規制上の懸念に効果的に対応します。本社および海外機関は、規制要件とその内部ロジックを注意深く分析して徹底的に理解し、規制上の懸念にタイムリーに対応し、効果的な改善策を策定および採用し、隠れたリスクを排除する必要があります。主要なコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスリスク事象に対する迅速な対応および処分メカニズムを確立および改善し、処分の進捗状況を適時に規制当局に報告し、是正の約束を誠実に履行します。
7 国境を越えた監督メカニズムを改善する｝
(23) 規制情報報告メカニズムを改善する。本社は、海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理のための長期的なメカニズムの構築における重要な進展を銀行および保険監督当局に適時に報告する必要があり、海外の重大な違反については、重大事象報告制度の規定に従って適時に報告する必要がある。
(24) 主要機関や事業分野に対する国境を越えた監督を強化する。銀行および保険の規制当局は、中国資本の商業銀行の海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理を規制の格付けシステムに組み込むべきである。海外の重要な事業体に対する規制上の注意を強化し、ビジネスの複雑さが増し、コンプライアジパングカジノ入金不要ボーナスへの圧力が高まっている海外の機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス・リスクの監視を強化します。カントリーリスク、マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策などの主要分野での監督を強化する。
(25) 国境を越えた規制協力を深化させる。銀行および保険の規制当局は、多国間および二国間の規制協力を深めるために、さまざまなメカニズムやチャネルを積極的に活用する必要があります。ホスト国（地域）の規制当局とのコミュニケーションや相互訪問を強化し、海外機関のコンプライアジパングカジノ入金不要ボーナス管理状況をタイムリーに把握し、監督に対する相互信頼を高め、国境を越えた監督の実効性を向上させる。
海外に営業機関を持つ政策銀行および海外に保険支店を持つ中国資本の保険機関は、このガイダジパングカジノ入金不要ボーナスを参照するものとする。
2019年1月9日
(Please forward this document to the relevant local legal person commercial banks and insurance companies)
キーワード: 商業銀行
文書番号:
文書サイズ: 中国銀行保険監督管理委員会 [2019] No 13
Issuing department: China Banking and Insurance Regulatory Commission
