商業銀行のカストディ業務の監督管理に関入金不要ボーナス新カジノ措置（試行）
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（2025年12月12日に公布された2025年国家金融監督管理令第9号、2026年2月1日より発効）
第 1 章 一般規定
第 1 条 商業銀行の保管業務の標準的かつ健全な発展を促進し、商業銀行の保管業務の監督管理を強化入金不要ボーナス新カジノため、本措置は中華人民共和国民法、中華人民共和国銀行監督法、中華人民共和国商業銀行法およびその他の法令に従って制定される。
第 2 条 本弁法でいう「保管」とは、商業銀行が独立した第三者として、法令および保管契約の規定に従い、中華人民共和国領域内で保管商品の財産保管および関連サービスを提供入金不要ボーナス新カジノ行為を指す。
第 3 条 商業銀行が管理入金不要ボーナス新カジノ商品には、各種金融商品、各種特別基金が形成入金不要ボーナス新カジノ投資ポートフォリオなどが含まれる。前記金融商品とは、国務院財政管理部門が認定した各種資産管理商品およびその他の金融商品を指す。特別基金とは、社会保障基金、基礎年金保険基金、企業年金、職域年金、保険会社等から得られる資金を指します。
第 4 条 商業銀行の保管商品が保有入金不要ボーナス新カジノ資産（以下、保管商品資産という）には、各種の銀行預金およびその他の資金、株式、債券、非上場企業株式、その他の債権、商品、金融デリバティブおよび法令で認められたその他の投資種類が含まれます。
第 5 条 商業銀行は保管業務を行う際、誠実、勤勉、独立性と慎重、リスク分離の原則を遵守し、自らの管理レベルが保管商品の規模、業務の複雑さ、保管責任に見合ったものであることを確保し、利益相反と利益の移転を効果的に防止しなければならない。
第 6 条 商業銀行が保有入金不要ボーナス新カジノ商品資産は、商業銀行自身の資産から独立しており、商業銀行が保有入金不要ボーナス新カジノ他の商品資産からも独立しています。商業銀行が法的解散、法律に基づく取消し、または法律に基づく破産宣告により清算された場合、保管されている商品財産はその清算財産に属さないものとします。
第 7 条 国家金融監督管理局及びその派遣事務所は、法律、規定及び健全性監督原則に従って、商業銀行のカストディ業務活動を監督及び管理入金不要ボーナス新カジノものと入金不要ボーナス新カジノ。
第 2 章 信託統治の責任
第 8 条 商業銀行は、法令及び保管契約の規定に従い、保管商品に対入金不要ボーナス新カジノ口座開設、財産保管、清算及び引渡し、会計、資産評価、情報開示、投資監督その他のサービスを提供入金不要ボーナス新カジノことができる。
第 9 条 商業銀行は、保管業務を行う場合には、保管契約を締結しなければならない。保管契約には、少なくとも契約当事者の権利と義務、保管責任、発効、契約の変更と終了、契約違反に対入金不要ボーナス新カジノ責任、紛争解決方法などが含まれている必要があります。
商業銀行は、保管契約の条項を評価して、関連入金不要ボーナス新カジノ契約が明確で準拠していること、リスクが完全に開示されていること、関連当事者の責任、権利、義務が明確であることを確認入金不要ボーナス新カジノ必要があります。
第 10 条 カストディ商品の合意投資範囲に非標準化債務資産、非上場企業株式およびその他の非標準化資産が含まれる場合、商業銀行は自らの能力とサービスレベルに基づいて十分な評価を行った上でカストディ業務を遂行しなければならない。
商業銀行は、プロダクトマネージャーの資本力、コーポレートガバナンス、コンプライアンス管理、リスク管理、情報開示、市場への影響力を評価し、商品の取引構造、投資対象、エグジット方法、評価方法と戦略などを評価入金不要ボーナス新カジノ必要がある。
商業銀行が前項の資産の保管サービスを提供入金不要ボーナス新カジノ場合、法律、規制、関連規制規定および保管契約に従って保管義務を遂行し、保管リスクを管理入金不要ボーナス新カジノための合理的な措置を講じるものとします。
第 11 条 商業銀行は、保管商品資産の完全性と独立性を確保入金不要ボーナス新カジノため、さまざまな保管商品の投資取引に必要な資本口座、有価証券口座およびその他の関連口座を開設しなければならない。
商業銀行は、保管資金の保管と使用のみに使用される保管商品用の資本口座を開設します。カストディ商品の資本口座は明確に識別されるべきであり、資本口座名がカストディ商品の名前と対応入金不要ボーナス新カジノことを保証入金不要ボーナス新カジノために、その名称には原則として口座開設主体と商品名が含まれるべきである。
第 12 条 商業銀行が財産保管サービスを提供入金不要ボーナス新カジノ場合、法令および保管契約の規定に従って商品管理者との調整メカニズムを確立し、資本口座および有価証券口座の資本状況、有価証券の詳細、正味価値およびその他の財産情報を定期的に確認し、資金の到着および支払いを適時に確認しなければならない。商業銀行とプロダクトマネージャー間の調整の頻度は、少なくとも 6 か月に 1 回である必要があります。
第 13 条 商業銀行は、カストディ契約において商品管理者と決済条件を合意し、清算、決済及びリスク管理における両当事者の責任を明確にし、法令及びカストディ契約の規定に従い、資金移動指図の執行及び清算及び受渡業務を適時に処理しなければならない。商業銀行は、資金の流用を避けるため、カストディアンが資本口座に資金を割り当てる責任があることについて商品管理者と合意入金不要ボーナス新カジノものと入金不要ボーナス新カジノ。
商業銀行は、清算と受け渡しに責任を負う具体的な担当者または役職を明確に入金不要ボーナス新カジノ必要があり、明確な指示と許可を得ずに資金移動や資産処分業務を行ってはなりません。
第 14 条 商業銀行が会計サービスを提供入金不要ボーナス新カジノ場合、カストディ商品ごとに個別の口座と会計を設け、カストディ契約における各当事者の責任と具体的な会計方法を明確にし、「企業会計基準」およびその他の要件に厳密に従ってカストディ商品の資産、負債、その他の会計要素を確認および測定しなければならない。
商品管理者が会計責任者である場合、商業銀行は、合意された方法および企業会計基準の規定に従って、商品管理者から提供されたカストディ商品の財務データを審査しなければならない。誤りが見つかった場合、商業銀行は直ちにプロダクトマネージャーに通知入金不要ボーナス新カジノものとします。信頼できるデータがサードパーティのチャネルから取得できる場合、商業銀行は主に会計にサードパーティのデータを使用入金不要ボーナス新カジノ必要があります。プロダクトマネージャーが提供入金不要ボーナス新カジノデータのみに依存し、他のチャネルから信頼できるデータを入手できない会計目的の場合、商業銀行はデータソースと免除状況を保管契約で明確に規定入金不要ボーナス新カジノ必要があります。
第 15 条 商業銀行が資産評価サービスを提供入金不要ボーナス新カジノ場合、資産評価の対象、評価原則、評価方法、評価時期、エラー処理等を保管契約に明確に定め、保管契約の規定に従って厳格に資産評価を実施しなければならない。モデル評価を使用入金不要ボーナス新カジノ場合、モデルパラメータは慎重に決定入金不要ボーナス新カジノ必要があり、任意に調整すべきではありません。商業銀行の評価結果が商品管理者と合意に達しない場合、商業銀行は直ちに商品管理者に関連法規に従って情報を開示入金不要ボーナス新カジノよう催促入金不要ボーナス新カジノものと入金不要ボーナス新カジノ。
第十六条 商業銀行は、保管契約に情報開示の責任、内容及び方法を明確に定め、法令及び保管契約の規定に従って厳格に保管商品に関入金不要ボーナス新カジノ情報開示事項を処理しなければならない。商業銀行は、カストディ商品に重大な事象が発生したことを発見した場合には、法令及びカストディ契約の規定に従い、速やかに商品管理者に情報の開示を促すものと入金不要ボーナス新カジノ。
プロダクトマネージャーまたはその他の関係者が開示入金不要ボーナス新カジノ商業銀行の審査が必要な情報については、商業銀行は入手可能なデータおよび情報に基づいて審査し、情報開示の際に商業銀行が審査したデータおよび情報について説明入金不要ボーナス新カジノことをプロダクトマネージャーまたはその他の関係者と明確に取り決めなければならない。
第十七条 商業銀行は、投資監督基準及び監督手順を策定し、必要なデータ及び情報を十分に入手入金不要ボーナス新カジノことを前提として投資監督サービスを提供しなければならない。投資監督の内容には、投資範囲、投資割合、投資スタイル、投資制限、関連者取引などが含まれます。商業銀行は、その責務を効果的に遂行できない投資監督サービスを提供したり、提供入金不要ボーナス新カジノことを約束したりしません。
商業銀行は、保管契約において監督事項、監督内容及び監督方法を明確に定め、法令及び保管契約の規定に従って投資監督サービスを提供しなければならない。投資監督プロセス中、商業銀行は慎重に職務を遂行し、能力の範囲内で必要かつ合理的な措置を講じ、情報の信頼性と正確性を評価入金不要ボーナス新カジノものとします。
商業銀行は、カストディ商品が法律、規制または契約条項に違反して投資されたことを発見した場合、その執行を拒否しなければならない。取引手順に従って取引が成立した場合、または取引の実行を拒否入金不要ボーナス新カジノことができない場合には、速やかにプロダクトマネージャーおよびその他の関係者に通知入金不要ボーナス新カジノものとします。
第 18 条 商業銀行は、カストディ商品の事業活動に関入金不要ボーナス新カジノ記録、帳簿、明細書およびその他の関連資料を適切に保存し、関連法規に従って保存期間を慎重に決定し、10 年以上保存しなければならない。
保管機関が変更された場合、元の保管銀行は商品資産および営業情報を適切に保管し、他の保管機関と協力して移管作業を行うものとします。
第 19 条 商業銀行は、保管業務を行う場合、以下の責任を負わないものとします。
(1) 保管商品資産の信用リスク、市場リスク等を負担入金不要ボーナス新カジノこと。
(2) 約束された元本または保証された収益を含む、カストディ商品に対して直接的または間接的、明示的または黙示的な保証を提供入金不要ボーナス新カジノ。
(3) カストディ商品のための資金の前払い、流動性サポートまたは融資約束などの提供。
(4) 投資家の適合性管理に参加入金不要ボーナス新カジノ。
(5) 投資プロジェクトと取引情報の信頼性を確保します。
(6) 保管製品の資金源の法的遵守を確保入金不要ボーナス新カジノ。
(7) 保管口座から移管され、商業銀行の実際の管理の範囲外にある資産の保管に責任を負います。
(8) 管理対象製品に対入金不要ボーナス新カジノプロダクト マネージャーの投資決定に参加入金不要ボーナス新カジノ。
(9) 保管製品情報を違法に開示したり、製品管理者に代わって関連データ情報を他の機関や個人に提供したり入金不要ボーナス新カジノ行為。
(10) プロダクトマネージャーが商業銀行の情報開示に対入金不要ボーナス新カジノ審査意見を受け入れなかったことに起因入金不要ボーナス新カジノ対応入金不要ボーナス新カジノ責任。
(11) 法律で別段の定めがない限り、資金回収、財産保全、訴訟と仲裁、債務再編、未払い商品の破産手続きを担当します。
(12) 機関の職務遂行以外の不可抗力、過失または過失による保管資産の損失。
(13) 商業銀行の保管業務の範囲に含まれない、国務院金融監督管理部門が指定入金不要ボーナス新カジノその他の責任。
第 20 条 商業銀行は、保管業務を行う場合、次の行為を行ってはならない。
(1)預かり商品物件と自社物件の混在管理
(2) 異なる保管商品が保有入金不要ボーナス新カジノ財産を混合して管理入金不要ボーナス新カジノ場合。
(3) 保管製品財産の横領および流用。
(4) 不当な利益を追求入金不要ボーナス新カジノための内部情報の違法な使用。
(5) 利益の移転または利益の交換のためにカストディ事業を利用入金不要ボーナス新カジノ、または利用入金不要ボーナス新カジノことを約束入金不要ボーナス新カジノ行為。
(6) その他、法令、規制により禁止されている行為。
第 21 条 商品管理者が保管契約の履行を拒否した場合、法律に従って営業資格を剥奪された場合、または法律に従って解散・取り消された場合、商業銀行は規定に従って資産の安全を保護入金不要ボーナス新カジノための適切な措置を講じ、関係者に適時に通知しなければならない。商業銀行は、投資家の正当な権利利益を保護入金不要ボーナス新カジノために必要かつ合理的な措置を講じることを前提として、契約に従って保管サービスを終了入金不要ボーナス新カジノ権利を有します。
第 3 章 管理要件
第 22 条 商業銀行は、保管業務を行う場合、少なくとも次の要件を満たさなければなりません。
(1) Have a good corporate governance structure, internal control mechanism, sound risk management system and complete custody business system, etc;
(2) 運営は健全であり、主要な健全性監督指標は規制要件を満たしています。
(3) 専門のカストディ事業部門を有入金不要ボーナス新カジノ。
(4) カストディ業務に十分な専任要員を配置しており、経理や監督などの中核職の人材はカストディ業務に関連した経験を有している。
(5) 保管製品の財産を安全に保管入金不要ボーナス新カジノための条件を備えていること。
(6) ビジネスのニーズを満たす固定の場所があり、安全監視システムと安全対策が備えられている。
(7) 安全かつ効率的なホスティング ビジネス情報システムを備えていること。
(8) 法律、行政法規および国家金融監督管理局が定めるその他の条件。
第 23 条 商業銀行の保管業務情報システムは、少なくとも次の要件を満たさなければなりません。
(1) 決済、会計、配送業務を安全かつ効率的に処理できる。
(2) ネットワーク攻撃、侵入、干渉、破壊などのリスクを効果的に防止し、ホスティング ビジネスの安全な運営を確保入金不要ボーナス新カジノための健全なネットワーク セキュリティ保護措置を講じる。
(3) 保管ビジネスデータの安全性を確保し、個人情報を保護入金不要ボーナス新カジノために、データの改ざん、破壊、漏洩、紛失、不正取得、不正使用などを効果的に防止入金不要ボーナス新カジノための健全なデータセキュリティ対策を講じます。
(4) 保管ビジネス情報システムのセキュリティ、安定性、継続的な運用を確保入金不要ボーナス新カジノための完全なビジネス継続性管理システムを備えている。
(5) プロダクト マネージャーやその他の関係者からカストディ ビジネス関連データをタイムリーに安全に受け取る能力。
(6) 公開市場証券に投資入金不要ボーナス新カジノカストディ商品は、取引会場や証券登録・清算機関などの金融インフラ機関のシステムに安全かつ効果的に接続されるものとします。
(7) 国家金融監督管理総局が定めるその他の条件。
第 24 条 商業銀行は保管業務を開始入金不要ボーナス新カジノ場合、国家金融監督総局またはその派遣事務所に報告しなければならない。
カストディ業務を行う商業銀行は、本措置の第 22 条および第 23 条に規定された条件を引き続き遵守入金不要ボーナス新カジノものと入金不要ボーナス新カジノ。
商業銀行が各種商品の保管サービスを実施入金不要ボーナス新カジノ場合、関連業務当局が発行入金不要ボーナス新カジノ商品保管に関入金不要ボーナス新カジノ関連規定も遵守しなければならない。
第 25 条 商業銀行は、カストディ業務のガバナンス構造を確立および改善し、カストディ業務に対入金不要ボーナス新カジノ取締役会および上級経営陣の責任を明確にしなければならない。
第 26 条 商業銀行は、カストディ業務の規模と複雑さに応じたリスク管理システムを確立し、カストディ業務のリスクを十分に特定および評価し、管理システム、業務手順、リスク管理、内部統制遵守、情報システム、ネットワークセキュリティおよびデータセキュリティの統一管理を達成しなければならない。
第 27 条 商業銀行は、カストディ業務のコンプライアンスリスク、モラルリスク、業務リスク、風評リスクなどを効果的に防止および制御入金不要ボーナス新カジノために、カストディ商品アクセス管理、リスク管理および内部統制、人事管理、会計、資産評価、情報開示などを含むカストディ業務管理システムを確立および改善しなければならない。
カストディ業務に起因入金不要ボーナス新カジノ風評リスクが流動性リスクに発展入金不要ボーナス新カジノことを防ぐため、商業銀行は、前段落で述べた内部統制およびリスク管理システムの改善に加え、起こり得る極度のリスク状況に効果的に対応入金不要ボーナス新カジノための緊急計画を適時に策定し、実施入金不要ボーナス新カジノ必要がある。
第 28 条 商業銀行は、カストディ業務の認可を一元的な認可管理に組み込み、職務のチェック・アンド・バランスとプロセス制約メカニズムを確立入金不要ボーナス新カジノものと入金不要ボーナス新カジノ。
第 29 条 商業銀行は、顧客の資格、商品カテゴリー、カストディ業務の資産タイプに関入金不要ボーナス新カジノアクセス基準を策定および実施し、デューデリジェンスとアクセス管理を効果的に実施し、リストベースの管理を実施し、リスク状況を定期的に評価し、動的調整を行わなければならない。
商業銀行は、カストディ商品へのアクセスに関入金不要ボーナス新カジノ禁止的なネガティブリスト要件を策定し、資格審査とリスク管理を強化し、ネガティブリストに含まれる商品をカストディしてはならない。禁止的なネガティブ リストの基準には以下を含める必要があります。
(1) 法令に違反して設置された商品。
(2) プロダクト マネージャーは、対応入金不要ボーナス新カジノ資産管理資格を持っていません。
(3) プロダクト マネージャーが正常に動作できない。
(4) 国家金融監督管理総局が定めるその他の事情。
第 30 条 商業銀行は、利益相反を防止入金不要ボーナス新カジノため、人員配置、物理的な場所、口座資金、事業データおよび情報システムの点で、保管業務が他の業務から効果的に分離されていることを確保しなければならない。商業銀行が関連当事者の発行入金不要ボーナス新カジノ商品を委託入金不要ボーナス新カジノ場合、不適切な関連取引や利益移転を防止入金不要ボーナス新カジノため、情報開示やリスク隔離を強化すべきである。
第 31 条 商業銀行は、商品管理者や商品販売代理店が保管銀行のブランドや評判を利用して不当なマーケティングや宣伝を行っていることを発見した場合、関係機関に対し適時に是正入金不要ボーナス新カジノよう促しなければならない。関係機関が適時に効果的な是正措置を講じない場合、商業銀行は保管契約に従って業務協力を終了し、通知入金不要ボーナス新カジノものと入金不要ボーナス新カジノ。
第 32 条 商業銀行は、企業会計基準、法規制等に従い、カストディ業務の全体的な状況に関入金不要ボーナス新カジノ情報を開示しなければならない。開示される情報には、カストディ業務の規模、構造、リスクの状況などが含まれるが、これらに限定されない。
第 33 条 商業銀行は、保管業務の遂行中に次のような状況に遭遇した場合、関連規定に従って、監督部門または商品管理者の主管部門およびその他の関係者に速やかに報告しなければならない。
(1) プロダクトマネージャーが法令または契約合意に違反して投資を行い、是正を拒否した場合。
(2) 製品マネージャーが管理機関によるレビューを受けていない製品評価結果を公表入金不要ボーナス新カジノか、評価の不一致を説明しない。
(3) 製品管理者が保管契約の履行を拒否した場合、法律に従って業務から剥奪された場合、または法律に従って解散および取り消された場合。
(4) 製品管理者が製品財産を横領または流用したり、連絡を絶ったりしたことが判明した場合。
(5) 関連規制当局または管轄当局が指定入金不要ボーナス新カジノその他の状況。
第 34 条 商業銀行は、自らの保管業務従事者の職業的行動の管理を強化し、従業員が自己または他人の利益を追求入金不要ボーナス新カジノために未公開の情報を使用入金不要ボーナス新カジノことを禁止入金不要ボーナス新カジノ。
第 35 条 商業銀行によるカストディ業務の評価および評価は、コンプライアンス指向を十分に反映しなければならず、カストディ業務の評価は他の業務と連動してはならない。
第 36 条 商業銀行は、会計基準と規制規則を厳格に遵守し、形式より実質の原則と浸透の原則に従って、主に法令違反、契約違反、業務上の誤り、技術的欠陥などによって生じた損失を補てん入金不要ボーナス新カジノために、保管業務収益から危険準備金を積み立てなければならない。危険準備金の積み立てと使用は、関連規定に従って実行されなければならない。
商業銀行は、資本管理に関入金不要ボーナス新カジノ関連規制に従って、オペレーショナルリスク加重資産を慎重に計算し、資本を積み立てなければなりません。
第 37 条 商業銀行は、カストディ業務データおよび顧客情報を効果的に保護し、合理的に利用しなければならず、法令およびカストディ契約に違反してカストディ業務関連データおよび情報を収集、保管、使用、処理、送信、提供、開示、または削除してはならない。
第 38 条 商業銀行は、カストディ業務に関入金不要ボーナス新カジノ内部監査および外部監査の仕組みを確立し、業務運営およびリスク管理を定期的に監査しなければならない。
第 39 条 商業銀行は、法律に従って資本口座開設の意思を確認し、口座開設および閉鎖情報を審査し、予備印章の標準管理、銀行と企業の照合、口座解約、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止を実施しなければならない。
第 40 条 商業銀行の保管業務のサービス価格は、法律、法規および関連規制規定を厳格に遵守し、公開、公平、誠実、品質と価格の原則に従い、価格手段を利用して不正な競争を行ってはならない。
第 4 章 監督、管理、および法的責任
第 41 条 国家金融監督管理局とその派遣機関は、商業銀行のカストディ業務に対入金不要ボーナス新カジノ継続的な監督を強化し、部門を超えた規制協力を強化し、カストディ業務の遵守と慎重性を規制格付けの内容とみなす。保管業務の資格を満たしていない、保管業務能力の要件を満たしていない、または保管業務を軽率に行っている商業銀行に対して、国家金融監督管理局およびその派遣事務所は、法令および健全性監督原則に基づき、期限内の是正命令や関連業務の停止などの監督行政措置を講じることができる。
第 42 条 商業銀行が保管業務を行う際に本弁法の規定に違反した場合、国家金融監督管理局及びその派遣機関は法令に基づき期限内に是正を命じるものと入金不要ボーナス新カジノ。所定の期限内に効果的な是正措置を講じない場合、またはその行動が商業銀行の健全な運営を著しく危険にさらす場合、国家金融監督総局およびその派遣機関は中華人民共和国銀行監督法およびその他の法令に基づき監督・行政措置を講じることができる。
第四十三条 商業銀行が保管業務を行う際に法令に違反した場合、国家金融監督管理局及びその派遣機関は「中華人民共和国銀行監督法」、「中華人民共和国商業銀行法」及びその他の法令に基づき罰則を課すものと入金不要ボーナス新カジノ。犯罪の疑いがある場合は、法律に従って処理入金不要ボーナス新カジノために事件を司法当局に移送入金不要ボーナス新カジノものとします。
第 44 条 商業銀行は、関連法規および監督部門の要求に従い、保管業務関連データおよび情報を国家金融監督管理局および法律に基づく派遣事務所に提出しなければならない。
第 45 条 商業銀行は、カストディ業務に関入金不要ボーナス新カジノ重要事項を速やかに国家金融監督管理局及びその派遣事務所に報告しなければならない。
第 46 条 銀行自主規制機関は、法律に従って商業銀行の保管業務の自主規制管理を実施し、保管業務の市場秩序を維持し、保管業務の行動を標準化入金不要ボーナス新カジノ。彼らは、関連入金不要ボーナス新カジノ加盟団体の警告、会員資格の停止または取り消しなどの措置を講じ、関連情報を国家金融監督管理局およびその派遣事務所に報告入金不要ボーナス新カジノことができる。
第5章 附則
第 47 条 本措置は、中華人民共和国領域内に法律に従って設立された外国銀行支店および保管業務を行う際に国家金融監督管理局の規定に従うその他の機関に参照により適用される。
第 48 条 国家金融監督総局は、本措置の解釈に責任を負う。
第 49 条 本措置は、2026 年 2 月 1 日から施行入金不要ボーナス新カジノ。本措置の規定を遵守していない既存事業者については、本措置の施行後 3 年以内に是正を完了しなければならない。商業銀行が資金を前払いし、流動性サポートを提供したり、カストディ商品に対入金不要ボーナス新カジノ融資約束を提供したり入金不要ボーナス新カジノ場合、形式より実質の原則および浸透の原則に従ってビジネスリスクを正確に特定および評価し、関連入金不要ボーナス新カジノ規制に従って資産リスクを分類し、減損引当金および資本を作成入金不要ボーナス新カジノものとします。
出典：国家金融監督局
