国家金融監督管理総局によるシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業に対する管理措置の発令に関する通知
国家金融監督局
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業に対する管理措置の発動に関するお知らせ
ゴールデン ルール [2024] No 14
すべての金融規制局、すべての政策銀行、大手銀行、株式会社銀行、外国銀行、直接銀行、および金融資産管理会社:
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業の管理・監督をさらに最適化・改善し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業の標準的かつ健全な発展を促進するため、国家金融監督管理総局は「シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業の管理措置」を策定し、ここに発表する。遵守して実施してください。
国家金融監督管理局
2024年9月29日
（この文書は金融監督局および地方法人取引金融機関に送付されます）
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業の経営上の措置
第 1 章 一般規定
第 1 条 本措置は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業の促進と標準化、信用リスクの分散、銀行間協力の促進を目的として、中華人民共和国銀行監督法、中華人民共和国商業銀行法、中華人民共和国民法その他の法令に基づいて策定される。
第 2 条 本措置は、中国で合法的に設立され融資業務を運営する銀行金融機関（以下、銀行という）に適用される。
本措置においていう「シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン」とは、同一の融資契約に基づき、代理銀行を通じて、二以上の銀行が合意された時期及び割合で借り手に提供する内国通貨及び外貨の融資又は信用事業をいう。
本措置において「グループ化シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン」とは、融資条件、金利等の条件をグループ化し、同一のシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約において異なる条件の融資を顧客に提供するシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの運営方法をいいます。同じグループ内の融資条件は一貫している必要があります。
第 3 条 銀行がシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業を行う場合、法律、法規および規制規定を遵守し、国家信用政策を遵守し、平等と相互利益、公正な交渉、契約の誠実な履行、およびリスクの自己負担の原則を遵守しなければならない。
第四条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業務を行う銀行は、本措置に基づきシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン管理体制を構築し、自らの業務及び管理レベルと連動させて、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業務のリスクに応じた管理体制を確立するとともに、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業務の日常管理を担当する関係部門を定めなければならない。
第 5 条 銀行がシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業務を行う場合、主要戦略、重点分野、弱点に対する質の高い金融サービスを強化し、実体経済の発展を支援すると同時に、ペネトレーション管理を強化し、顧客集中を抑制し、リスクを効果的に予防・解決しなければならない。以下のいずれかの状況にある大規模ローンの場合は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンをお勧めします。
(1) 大規模なグループ顧客、大規模プロジェクトファイナンスおよび多額の運転資金ファイナンス;
(2) 単一の顧客または関連する顧客グループのリスク エクスポージャーが、貸付銀行の純 Tier 1 資本の 25% を超える、大きなリスク エクスポージャー。
(3) 単一のグループ顧客に付与された信用総額が、貸付銀行の純資本の 15% を超えている場合。
(4) 借り手は、プロジェクトファイナンスを行う取引金融機関を競争交渉により選定します。
上記の原則に基づき、地域の実情を踏まえ、地方銀行協会は管轄内の加盟銀行を組織し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの具体的な下限額を共同で決定することができます。
第 6 条 国家金融監督管理局及びその出先機関は、法律に基づき銀行のシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業務を監督・管理する。
第 7 条 銀行が本措置の規定に違反した場合、国家金融監督管理局及びその派遣機関は法律に基づき規制措置を講じ、又は行政罰を課すものとする。
第 8 条 中国銀行協会は本措置に従い、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業界の自主規制規則の制定、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約のモデルテキストの発行、その他の業界の自主規制業務を担当し、地方銀行協会はそれぞれの地域で関連する自主規制業務を実施するものとする。
銀行協会はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンに関する情報を収集することがありますが、具体的な内容は加盟団体と協議して決定します。
第 2 章 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストのメンバー
第９条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンに参加する銀行はすべてシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの会員とする。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員は、「情報の共有、独立した承認、独立した意思決定、リスクの自己負担」の原則に従って、それぞれの信用供与行動を独立して決定し、実際のシェアに基づいてシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンに基づいて対応する権利を享受し、対応する義務を履行するものとします。
第 10 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンにおける機能と役割分担に応じて、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト メンバーは通常、幹事銀行、代理銀行、参加銀行などの役割に分かれており、役割をまたぐこともできます。
第 11 条 幹事銀行とは、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストを開始および組織し、借り手の同意を得てシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンのシェアを分配する責任を負う銀行を指します。主に以下の業務を行っていただきます。
(2) 借り手に対して融資前のデューデリジェンスを実施し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書を作成し、参加する可能性のある銀行に推奨し、分配の進捗状況を適時にフォローアップし、借り手に通知します。
(3) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの条件を決定するために、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストを代表して借り手と交渉します。
(4) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの法文草案作成のために関連仲介業者を雇用するためにシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストを代表する。
(5) 借り手と書面によるシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約に署名するようシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト メンバーを組織します。
(6) その他シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に定められた責任。
主要銀行は、健全な業務手順、対応する業務能力、および業務に精通した専門家を備えていなければなりません。
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの規模、組織および分布に基づいて、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストは借り手の委託を受け入れ、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト内に共同主幹銀行および副主幹銀行などの役割を追加し、本措置および融資契約に従って主幹銀行の責任を共同で履行することができます。
第 12 条 ローンの最終取り決め金額に対する幹事銀行の責任に応じて、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの幹事銀行によるシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンの分配は、全額引受、部分引受、ベストエフォート プロモーションの 3 つのタイプに分類できます。
第13条 単一銀行が主幹行となる場合には、その融資割合はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト融資総額の原則として15％以上、他のシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員への配分割合は原則として30％以上とする。
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストに副幹事銀行又は共同幹事銀行を加える場合、各幹事銀行の融資割合は原則としてシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの融資額の10％以上、各銀行の融資割合は原則70％を超えないものとします。
銀行が本措置に基づき振替取引を行う場合には、前項の規定に違反してはならない。
第 14 条 代理銀行はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンの管理銀行であり、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約に従って主に次の責任を果たします。
(1) 借り手に融資条件の履行、融資の提供、またはその他の信用事業の取り扱いを検討し、促す。
(2) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの保証手続きおよび日常の担保管理を担当します。
(3) 口座管理計画を策定し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン資金を管理するための特別口座を開設し、特別口座資金の変更を逐次登録し、台帳を整備する。
(4) 合意された支払期日または借り手の支払申請に従い、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に定められたローンシェア比率に従って、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバーに資金を指定口座に送金するよう通知します。
(5) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの元金及び利息の送金及び関連手数料の徴収を行い、融資比率及びシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に基づき適時にシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員の指定口座に振り込みます。
(6) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン資金の支払管理、融資後の管理、ローン利用状況の監督・検査を担当し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員に定期的に報告する。
(7) 借り手の財務状況に細心の注意を払い、企業の合併・買収、株式の配当、外部投資、資産譲渡、債務再編等、融資期間中の借り手の返済能力に影響を与える重要な事項について知らされた後は、できるだけ早くシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員に通知すること。
(8) 借り手が債務不履行になった場合、債務不履行のローンを回収、保存、回収、またはその他の方法で処分するために、直ちにシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストのメンバーを組織する。
(9) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会議の企画と招集、およびシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバー間の関係の調整に責任を負います。
(10) 各シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員からの不定期の相談・確認の受付、その他シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会議等からの委託事項を処理する。
第 15 条 代理銀行は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト結成段階で幹事銀行が指定するか、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員間の協議により決定する。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト代理銀行はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの利益を代表し、借り手の関連機関は提携関係が事前に開示され、すべてのシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバーの書面による同意が得られない限り、代理銀行として機能しません。
比較的複雑な仕組みのシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンについては、決済代行銀行、保証代行銀行、書類代行銀行等の専門業務を行う代理店銀行を加え、対応する融資管理業務を行うことができます。各代理銀行は、本措置及び融資契約に基づく代理銀行業務を共同して行うものとし、同一事項について代理銀行となることができるのは一銀行のみである。
第 16 条 代理銀行は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの管理責任を遂行する業務能力と専門家を備えなければならない。
代理銀行は誠実で、信頼でき、勤勉でなければなりません。代理銀行の行為によりシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの利益が損なわれた場合、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に従って代理銀行を変更し、代理銀行に関連する損失の補償を要求する権利を有します。
第17条 参加銀行とは、幹事銀行の誘いに応じてシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストに参加し、交渉により決定した融資割合に応じて借り手に融資を行う銀行をいう。参加銀行は、合意に従って代理銀行が指定する口座に資金を全額適時に送金し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会合に参加し、融資後の管理を適切に行い、借り手の日常業務や信用状況の変化を把握し、借り手の異常な状態を代理銀行に速やかに報告するものとします。
第 18 条 グループ化されたシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンは、通常 3 つのグループを超えないものとします。原則として各グループには2行以上が参加し、1行のみのグループが複数存在することはありません。
グループシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンのために統一代理銀行を設立すべきである。
第 3 章 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンの組成と組織化
第 19 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンは借り手または銀行によって開始されます。幹事銀行はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの仮条件について借り手と交渉し、借り手が署名したシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン任命書を取得するものとします。
第 20 条 幹事銀行は、信用供与におけるデューデリジェンスの関連要件に従って、借り手または融資プロジェクトに対して融資前デューデリジェンスを実施し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書を作成するものとします。
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書などのシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン資料の独立性、公平性、信頼性を向上させるために、リードバンクは外部の仲介業者または関連する技術専門家を雇用して、関連情報や資料を検討および編集し、意見を発表することがあります。
第 21 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書を作成する過程で、リード銀行は、潜在的な参加銀行に対して、知り得る借り手に関するすべての真実の情報を誠実に開示するものとする。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書を他の銀行に送付する前に、幹事銀行は借り手にシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書を確認するよう要求し、借り手は「情報覚書に含まれる内容の信頼性と完全性について責任を負う」声明に署名する必要がある。必要に応じて、幹事銀行は保証人にシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書を確認し、上記の声明に署名するよう要求することもあります。
第 22 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン情報覚書は、潜在的参加銀行が融資を検討し、変更を提案するための参考として、幹事銀行によって潜在的参加銀行に配布されるものとする。
第 23 条 借り手との交渉後、幹事銀行はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン招待状、融資条件リスト、情報覚書、機密保持誓約書、融資確約書およびその他の書類を参加可能銀行に発行するものとする。
第24条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの案内状を受け取った銀行は、借り手の関連情報を包括的に把握し、借り手の信用状況を独立して評価した上で、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンに参加するかどうかを自ら判断しなければならない。
第 25 条 リード銀行は、潜在的な参加銀行からの実際のフィードバックに基づいて、各シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト メンバーの融資シェアを合理的に決定するものとします。申込超過または申込不足の場合、リードバンクは、事前に合意した条件に従って、または借り手との交渉後に、各シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバーのローンシェアを再決定することがあります。
第 26 条 幹事銀行の有効な選任期間中、選任されていない他の銀行は、同一プロジェクトについて借入人を選任したり、融資交渉を行ったりしてはならない。
第 4 章 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約
第 27 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約は、関連法令に従ってシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員と借入人および保証人が交渉の上署名する法的文書である。主にシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの構成員、借り手、保証人の間での権利義務を規定しています。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約には次の主な条件が含まれるものとします:
(1) 当事者の基本情報;
(2) 定義と説明;
(3) 融資金額および通貨、融資期間、融資金利、融資目的、支払方法、返済方法および返済資金源、融資保証ポートフォリオ、融資延長条件、繰り上げ返済契約などを含む融資関連契約。
(4) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの各メンバーが約束した融資額と融資の振込時間。
(5) 撤退の前提条件;
(6) 料金条件;
(7) 税金条件;
(8) 財務上の制約条項;
(9) 資産処分制限、事業変更、情報開示などの条件を含む非財務的約束。
(10) ローンの振込;
(11) 契約違反の事象および取扱い;
(12) 準拠法;
(13) その他の契約書および補助文書。
第28条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員間の権利義務は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約書に定めるほか、別途シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト社内契約書その他の書面に定めることができる。
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト メンバー間の権利と義務には、主に以下が含まれます。 内部分業、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト メンバーの権利と義務。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン枠の割り当てと移転。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会議の手順規則。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバーの脱退とシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの解散。契約と責任の違反。紛争の解決方法。その他シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員が必要と認める事項。
第 29 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの構成員は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約の規定を厳格に遵守し、融資金額を期限内に全額支払い、契約に定められた義務と義務を履行するものとします。
第 30 条 借り手はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約の規定を厳格に遵守し、ローンの目的を確保し、ローンの元本と利息を適時に代理銀行に振り込み、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員に関連情報を誠実に提供しなければなりません。
第 31 条 銀行がシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン業務を行う場合、中国銀行協会が制定したシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約の雛形テキストおよびフロントエンド文書の雛形テキストに基づいてシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約および関連書類を作成することができる。
第 5 章 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン管理
第 32 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの日常管理は主に代理銀行の責任となります。代理銀行は、本措置第 14 条の規定に従い、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの期間中、プロジェクトの進捗状況を把握し、担保管理、口座管理、ローンの回収及び発行、元利金の回収等を行うものとする。
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンは代理銀行が一律に回収、発行、回収するものとします。各シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバーは、直接ローンの発行および回収のために代理銀行を迂回してはなりません。代理銀行は、借り手から返還されたシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン資金を保留したり、流用したりしてはならない。
第 33 条 代理銀行は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンに関する問題の可能性を発見した場合、合意に従いシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員に速やかに通知しなければならない。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストのメンバーがシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの利益に有害な問題を発見した場合、合意に従って直ちに代理銀行に通知し、代理銀行は他のシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバーに通知するものとします。
第 34 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの期間中、代理銀行は定期的にシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会合を招集する責任を負うものとするか、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約の定めるところによりシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員の一定割合により招集することができる。
第 35 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会議の主な役割は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンの管理に関する主要な事項について議論および交渉することであり、これには主にシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約の変更、融資限度額の調整、保証の変更、金利の変更、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンの終了、企業の M&A および主要な関連取引の通知、借り手の債務不履行の特定、ローンの再構築、代理銀行の調整などが含まれます。
第 36 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン業務の処理過程において、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト メンバーが借入人が次の行為を行ったことを発見した場合、代理銀行は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約に基づきシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会合を招集し、契約違反の責任を追及し、借入人およびその保証人に書面で通知するものとする。
(1) 提供された関連書類が無効であることが確認されました。
(2) ローン契約に定められた義務の履行および遵守を怠った場合。
(3) ローン契約に定められた利息および元金の支払いを怠った場合。
(4) 虚偽破産、不正な資産譲渡等による銀行債務の逃れ。
(5) その他ローン契約に定められた契約事項に違反した場合。
第 37 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの債務不履行の危険がある場合、代理銀行は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に従って適時にシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会合を招集する責任を負い、ローンの回収、保全、再編及び処分を行うためにシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト債権者権利委員会を設置することができる。必要に応じて、人民法院に仲裁を申し立てたり、訴訟を起こしたりすることができます。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストのメンバーは契約に従って支援を提供するものとします。
第 38 条 債務者が債務を履行せず、返済額が貸付金の返済に不十分な場合には、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト組合員は、貸付残高に応じて返済するものとする。ただし、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に別段の定めがある場合を除きます。
第 39 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの期間中、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員は、原則としてシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト外部の同一プロジェクトに対して他のシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員の利益を害する融資その他の融資をしてはならない。
第 40 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員がシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン事業の遂行上、次の行為を行いシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストに損害を与えた場合、法律の規定およびシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローン契約に従って民事責任を負うものとします。
(1) 幹事銀行または代理銀行が契約に従って融資調査および管理責任を履行しない場合。
(2) 契約で指定された期間内に代理銀行から通知を受け取った後、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員が契約で指定された期限内に金額全額を送金しなかった場合。
(3) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストのメンバーが許可なくローンを事前に撤回した場合、または契約に違反してシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストから脱退した場合。
(4) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会議の決議を履行しない場合。
(5) 借り手はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト ローンの元本と利息を返済しますが、代理銀行が合意どおりにシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト メンバーに期限内に支払わない場合。
(6) その他法令、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に違反する行為。
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員間の上記の紛争は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストと借り手との間のローン契約の履行には影響しません。
第四十一条 銀行は、大規模なグループ顧客に対してシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンを行う場合には、グループ顧客内の関連取引及び関連者間の相互保証の危険の防止に留意しなければならない。社内関連取引や重大な相互保証、団体資金の運用が多いグループ顧客については、信用状況の審査を強化し、融資実行を厳格に管理する。
第 42 条 銀行がシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業務を行う場合、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの組成、引受手配、ローン約定、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト事務管理などのサービスの提供に手数料を課すことができる。シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン手数料は銀行サービス価格管理に含まれるものとする。
第 43 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの手数料は、「商業銀行サービス価格管理措置」などの国家金融監督管理総局の関連規定および物価当局の規定に従うものとする。料金は、「自主交渉、公平性と合理性、公開性と透明性、一貫した品質と価格、利息と手数料の分離」の原則に従い、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員と借り手との交渉により決定され、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約書または手数料通知書に記載されます。
銀行は、価格設定メカニズムを改善し、内部実施基準を明確にし、内部の超過限度額審査メカニズムを確立し、手数料構成、請求基準、請求方法およびその他の情報を借り手に完全に明らかにして開示する必要がある。
これらの措置およびその他の関連規制に基づいて、中国銀行協会はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン手数料に関する関連業界自主規制規則を洗練および策定しました。
第 44 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの手数料は借り手が負担し、当該手数料は借り手に対応するサービスを提供するシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員のみが享受するものとし、公正かつ合理的なものでなければなりません。
第 45 条 銀行に次のいずれかの事情がある場合、借り手から関連するシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストサービス手数料を請求してはならない。
(1) 1 つの法人銀行の異なる支店のみが共同で企業に融資を発行します。
(2) シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンを装っているが、実際にはシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストサービスを提供していない。
(3) 合意されたシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストの結成または代理業務の履行を怠った場合。
(4) その他法令に違反する場合。
第四十六条 主幹銀行は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員に対し不当な条件を課し、又はシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンを利用してシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト構成員又は借り手に他の金融商品の販売を強要し、他の役務の提供を強要し、又は他の役務の名において手数料を徴収してはならない。
第 6 章 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン移転取引
第 47 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン譲渡取引とは、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの貸し手が譲渡人となり、その保有するシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンを譲受人となる他の銀行または国家金融監督管理局が認めた機関に譲渡し、譲受人が譲渡人に譲渡対価を支払う取引をいう。
第四十八条 銀行は、その保有するシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの一部を譲渡することができるが、残高元本及び受取利息を比例的に分割して譲渡することに限る。
第49条 譲渡人がシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンを譲渡する場合には、同一の条件で他のシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト会員を優先するものとする。譲受人は、本措置の規定を遵守し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に定められた権利を享受し、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に定められた義務を履行するものとします。
第 50 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの移転は、資産の真の移転とリスクの真の移転を確保するため、真正性の原則を厳格に遵守しなければならない。買戻し契約を締結するなどの手段で監督を回避することは固く禁じられています。
第 51 条 譲渡取引の価格は、譲渡の主題、市場およびその他の条件に基づいて、両当事者が独自に交渉し、設定するものとします。
第 52 条 譲渡取引の譲渡人は、ローン契約および譲渡対象物に関連するその他の文書にすべての当事者が有効に署名していること、譲渡された株式を処分する法的権利があること、および譲渡対象物の価値を減額させる可能性のある債務者の相殺権を含め、譲渡対象物にその他の権利がないことを確認するものとします。
譲渡人は、譲渡取引の目的で譲受人に情報を完全に開示するものとし、虚偽または誤解を招くと知っている情報を提供してはならず、譲渡の主題に関連する否定的な情報を隠蔽してはなりません。
第53条 譲渡取引の譲受人は、譲渡契約に従い、譲渡対象を承諾し、譲渡対価を支払うものとし、譲渡人から提供された関連情報を不正な目的に使用し、又は守秘義務に違反して使用してはならない。
第五十四条 代理銀行は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に基づき、速やかに振替取引に係る義務を履行しなければならない。他のシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストメンバー、保証人およびその他の関係者は、シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン契約に従って関連する義務を履行し、譲渡取引の円滑な進行を支援するものとします。
第 55 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの譲渡が完了した後、譲渡の両当事者は、企業会計基準および関連規定に厳密に従って資産譲渡を確認し、対応する会計および会計処理を実行するものとします。
自己資本比率、引当金カバー率、譲渡人および譲受人の大きなリスクエクスポージャーなどの規制指標の計算は、規制に従って適宜調整されるものとします。
第 56 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの譲渡は、関連法規規定に従い、国家金融監督管理局が承認した信用資産登録流通プラットフォームに事前に登録し、譲渡取引を実行しなければならない。
第 57 条 シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの譲渡に関する本措置に含まれていない事項は、国家金融監督管理総局の信用資産の譲渡に関する関連規定に従って実施されるものとする。
シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナスト不良債権の譲渡を行う場合には、国家金融監督管理総局の不良債権譲渡に関する関連規定が適用されるものとする。
第7章 附則
第 58 条 本措置は、中国国内で法律に基づいて設立されたノンバンク金融機関が行うシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン事業に適用される。
第 59 条 地方銀行は、原則としてシンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローンの発行に参加してはならない。地方商業銀行、地方協同組合銀行、地方信用協同組合は、国家金融監督管理局の関連規定に従って法人融資業務を行っている。
第 60 条 本措置の解釈は国家金融監督管理局が責任を負う。
第 61 条 本措置は 2024 年 11 月 1 日から施行する。同時に「シンジ最新カジノ初回入金不要ボーナストローン業務に関するガイドライン」（銀建発 [2011] 第 85 号）は廃止される。
出典：国家金融監督総局
