中国銀行保険監督管理委員会が銀行および保険機関のコーポレートガバナンスの監督およびカジノスカイ入金不要ボーナスに関する措置（試行）の発令に関する通知

中国銀行保険監督管理委員会が銀行および保険機関のコーポレートガバナンスの監督およびカジノスカイ入金不要ボーナスに関する措置（試行）の発令に関する通知

銀行および保険規制委員会 [2019] No 43

すべての銀行および保険監督局、すべての大手銀行、株式会社銀行、外資系銀行、すべての保険グループ（持株会社）、保険会社、および相互保険会社:

銀行・保険機関に対するコーポレート・ガバナンスの監督を一層強化し、コーポレート・ガバナンスの実効性を効果的に向上させるため、「銀行・保険機関に対するコーポレート・ガバナンスの監督・カジノスカイ入金不要ボーナスに関する方策（試行版）」を決定いたしますので、これを遵守し、実行していただきますようお願いいたします。

中国銀行保険監督管理委員会

2019年11月25日

(この文書は中国銀行保険監督管理委員会支部および現地の法人銀行および保険機関に送信されます)

銀行・保険機関のコーポレートガバナンスの監督・カジノスカイ入金不要ボーナスに関する措置（試行）

第1章 総則｝

第1条

第2条

第3条

第 4 条 銀行および保険機関のコーポレート・ガバナンスの規制カジノスカイ入金不要ボーナスは、法令順守、客観性と公平性、統一基準、および重要なポイントの強調の原則に従わなければなりません。

第２章 カジノスカイ入金不要ボーナス内容及びカジノスカイ入金不要ボーナス方法｝

第5条

第6条 コーポレート・ガバナンスに関する法的カジノスカイ入金不要ボーナスは、遵守性カジノスカイ入金不要ボーナス、実効性カジノスカイ入金不要ボーナス、重要事項の格下げの3段階からなる。

適合性カジノスカイ入金不要ボーナス：100点満点。主に、銀行および保険機関のコーポレートガバナンスが法律、規制、規制規定に準拠しているかどうかを検査します。規制当局は、関連する指標を項目ごとにカジノスカイ入金不要ボーナスし、採点します。

有効性カジノスカイ入金不要ボーナス: 既存の未解決の問題とリスクに焦点を当て、銀行および保険機関のコーポレート・ガバナンス・メカニズムの実際の効果を調査することに重点を置きます。規制当局は遵守カジノスカイ入金不要ボーナスに基づいて減点し、有効性カジノスカイ入金不要ボーナス指標と比較します。ボーナスポイントは、コーポレートガバナンスの有効性向上における優れた実践に対して銀行および保険機関に与えられる場合があります。

重大な事項に対する格付けの引き下げ：企業にコーポレート・ガバナンスに重大な欠陥や失敗さえある場合、規制当局はコーポレート・ガバナンスの規制カジノスカイ入金不要ボーナス結果を形成するために、最初の 2 つの総合スコアとそれに対応するカジノスカイ入金不要ボーナスレベルを引き下げます。

遵守指標や実効性指標に係る問題が数年連続して是正されない場合には、状況に応じて減点を増額する場合があります。 2 年目に修正が行われない場合は、指標スコアの 2 倍の減点が行われます。 3年目に是正されない場合は4倍の減点となります。 4年目に是正されない場合は8倍の減点となります。等々。

第7条

第 8 条 以下の状況が存在する場合、直接レベル E とカジノスカイ入金不要ボーナスすることができます。

(1) コーポレート・ガバナンスの規制上のカジノスカイ入金不要ボーナスを拒否または妨害する。

(2) コーポレート・ガバナンス、資産の品質、その他の重大なリスクに関する重要な事実を隠蔽したり、虚偽の資料を提供したりする行為。

(3) 株主による虚偽の出資、虚偽の出資、循環的な資本注入、出資の忌避、または偽装出資の忌避。

(4) 株主は、実際の支配者の隠蔽、関連関係の隠蔽、目に見えない株主、株式の保有、議決権の委託、協調行動の合意などの隠れた行動を通じて規制上の審査を回避しており、これは銀行や保険機関の支配や支配に重大な影響を及ぼします。

(5) コーポレートガバナンス機構が機能不全に陥り、株主総会および取締役会が長期間にわたって正常に開催されず、意思決定ができない場合。

(6) 償還危機が発生し、支払い能力が著しく不足している。

(7) 規制当局によって特定されたその他のコーポレート・ガバナンス・メカニズムの欠陥。

第９条 中国銀行保険監督管理委員会は、コーポレートガバナンス監督の必要に基づいて、銀行・保険機関のコーポレートガバナンス監督カジノスカイ入金不要ボーナスの内容、カジノスカイ入金不要ボーナス指標、採点規則を改訂・改善し、銀行・保険機関に速やかに通知することができる。

第3章 カジノスカイ入金不要ボーナス手順と分業｝

第10条 コーポレート・ガバナンス監督カジノスカイ入金不要ボーナスは、主として前年度のコーポレート・ガバナンスの状況をカジノスカイ入金不要ボーナスすることを目的として、年1回実施する。コーポレート・ガバナンスの監督とカジノスカイ入金不要ボーナスの過程において、規制当局は実態に基づいて適切に前方への追跡や後方への拡張を行うことができます。

第11条

第 12 条 コーポレートガバナンスの規制カジノスカイ入金不要ボーナスプロセスには主に、組織の自己カジノスカイ入金不要ボーナス、規制のカジノスカイ入金不要ボーナス、結果のフィードバック、監督と是正などが含まれます。

第 13 条 銀行および保険機関は、規定に従ってコーポレート・ガバナンス自己カジノスカイ入金不要ボーナスを実施し、当該機関のコーポレート・ガバナンス自己カジノスカイ入金不要ボーナス報告書を作成し、毎年 1 月末までに自己カジノスカイ入金不要ボーナス報告書および関連資料を規制当局に提出しなければならない。

第14条

監督カジノスカイ入金不要ボーナスは、社外カジノスカイ入金不要ボーナスと実地カジノスカイ入金不要ボーナスを組み合わせて実施します。原則として、各年度における実地カジノスカイ入金不要ボーナスの割合は、同種機関の30％以上とする。

監督カジノスカイ入金不要ボーナスでは、銀行や保険機関の自己カジノスカイ入金不要ボーナス報告書と、現場外の監督や現場検査などから得られる情報を組み合わせて、関連機関のコーポレート・ガバナンスの採点要素を一つ一つ採点し、採点基準を明確にし、発見された主要な問題点を確認し、規制カジノスカイ入金不要ボーナス報告書を作成することに重点を置くべきである。

原則として、機関監督当局と中国銀行保険監督管理局は毎年4月末までに規制カジノスカイ入金不要ボーナスを完了し、関連情報をコーポレートガバナンス規制カジノスカイ入金不要ボーナス局に報告する必要がある。

第 15 条 結果のフィードバックは、規制カジノスカイ入金不要ボーナスを担当する制度規制部門および中国銀行保険監督管理局によって実施されるものとする。フィードバックの内容には、コーポレート・ガバナンスに関する規制カジノスカイ入金不要ボーナスの結果、コーポレート・ガバナンスの主な問題点、是正要求などが含まれます。

第16条

第17条

第十八条 中国銀行保険監督管理委員会は、銀行・保険機関のコーポレートガバナンス監督・カジノスカイ入金不要ボーナスのための情報システムを確立し、カジノスカイ入金不要ボーナスプロセス全体の情報管理を強化する。

第4章 カジノスカイ入金不要ボーナス結果と応用｝

第 19 条 コーポレート・ガバナンス監督カジノスカイ入金不要ボーナスの結果は、銀行および保険機関のコーポレート・ガバナンス・レベルを測定するための重要な基準である。

カジノスカイ入金不要ボーナスグレードは、当該機関のコーポレート・ガバナンスがあらゆる面で健全であり、コンプライアンスや実効性に関する明らかな問題は認められず、コーポレート・ガバナンスの仕組みが有効に機能していることを意味するAレベル（優良）となっております。

カジノスカイ入金不要ボーナスグレードはBレベル（良好）であり、関係機関のコーポレート・ガバナンスは基本的には健全であるものの、いくつかの弱点もあり、関係機関が積極的に是正・改善措置を講じることができることを意味します。

カジノスカイ入金不要ボーナスグレードはC（適格）であり、当該機関のコーポレート・ガバナンスに一定の不備があり、コーポレート・ガバナンスの遵守性または実効性を改善する必要があることを意味します。

カジノスカイ入金不要ボーナスグレードは「D（弱い）」で、関係機関のコーポレート・ガバナンスに顕著な問題が多く、コンプライアンスの欠如、実効性の不足、コーポレート・ガバナンスの基盤が脆弱であることを意味します。

カジノスカイ入金不要ボーナスグレードはE（悪い）で、関係機関のコーポレート・ガバナンスに重大な問題があり、コンプライアンスが不十分であり、実効性が著しく欠如しており、全体としてコーポレート・ガバナンスが機能していないことを意味します。

第20条

第 21 条 中国銀行保険監督管理委員会は、コーポレートガバナンス監督カジノスカイ入金不要ボーナスの結果に基づき、法律に従って銀行および保険機関に対して異なる監督措置を採用するものとする。

(1) A レベルの機関に対しては、特別な規制措置は講じられません。

(2) Ｂ種機関については、コーポレート・ガバナンスのリスクの変化に留意し、窓口指導や監督上の協議等を通じて段階的にコーポレート・ガバナンスを改善するよう指導すべきである。

(3) C レベルの機関に対しては、B レベルの機関に対する監督措置に加え、法律に基づいてリスク督促状、監督意見、監督措置決定、監督通知等の措置を講じ、関係責任者の責任を追及し、期限内に是正を求めるなどの措置を講じることができる。

(4) D レベルの機関については、C レベルの機関に対する規制措置に加えて、市場アクセス中にコーポレート・ガバナンスが適切な基準を満たしていないと判断される。同時に、中華人民共和国銀行監督法、中華人民共和国保険法等の法令に基づき、関係責任者の調整命令、一部業務の停止命令、新規開業の認可の停止、支店の増設の認可の停止、配当金等の分配の制限等の規制措置が講じられる場合があります。

(5) E レベル機関については、D レベル機関に対する監督措置に加えて、中華人民共和国銀行監督法、中華人民共和国保険法およびその他の法令に従って機関および責任者も処罰される場合がある。

第5章 附則｝

第 22 条 本措置における「以上」には原数値を含み、「以下」には原数値を含まない。

第 23 条 法令及び規制規定に外資系銀行、外資系保険会社、相互保険会社、キャプティブ保険会社の株主資本及びコーポレート・ガバナンスに関する他の規定がある場合には、当該規定が優先する。

第 24 条 中国銀行保険監督管理委員会は、本措置の解釈と修正に責任を負う。

第 25 条 本措置は、公布の日から施行する。 「保険法人等のコーポレートガバナンスカジノスカイ入金不要ボーナスに関する措置（試行）」（CIJF［2015］第112号）も同時に廃止されます。