カジノ入金不要ボーナス監督による民間金融機関の取り締まり

北京ビジネスニュース（孟範霞記者、宋宜東記者）CCTVの「3・15」党による「714高射砲」高金利現金融資やその他のビジネス混乱の暴露を受けて、北京、アモイなどのカジノ入金不要ボーナス金融規制・協会機関は融資支援や民間融資機関の調査を開始した。厦門市金融事務局は3月20日、主に融資支援と民間融資を行う機関を調査する「廈門カジノ入金不要ボーナス金融協会による廈門市の融資支援と民間融資機関に対する特別調査の実施に関する通知」（以下、「通知」という）を公布した。北京迅鎮法律事務所の弁護士、王徳義氏は、関連所轄当局が技術的手段を用いて統一された苦情・報告プラットフォームを確立し、関連データの統計とカテゴリーごとの監督を容易にするよう提案した。

「通知」から判断すると、厦門市の融資支援と民間融資機関に対する徹底的な調査の参加者の中で、主な当局には厦門市財政局と厦門市公安局が含まれている。主な調査対象は、名称や事業範囲に「金融情報サービス」という言葉が含まれる厦門企業と、名称に金融用語は含まれないが融資支援や民間融資などを行う機関である。「通知」によると、調査方法は、特別調査作業は関連規制当局と協力して協会が実施し、厦門カジノ入金不要ボーナス金融協会の登録方式で実施されるとしている。今後、上記の機関は、申請および登録のために、企業の基本情報、業種、融資主体、借入主体、年換算総合金利、融資目的、利息計算方法、延滞規定などを含む関連プロジェクト情報を提出しなければならない。協会は、機関が提出した情報の信頼性、コンプライアンス、信用状況を特定および評価することはしない。

厦門市に加え、3月19日には北京ネット金融業協会（以下、北京相互金融協会）も「無認可融資機関に転用サービスを提供する関連企業に関するリスク警告書」を発行し、オンライン融資転用ビジネスを規制した。これに先立ち、3月16日、北京相互金融協会はWeChat公式アカウントで「全市的な検査行動の開始に関する発表」を発表した。それは、弁護士、専門家、その他の業界の専門家を調整して市全体の検査活動を直ちに実施するための特別処理チームが緊急に設立されたことを示した。

アナリストらは、今回の規制の動きから判断すると、無認可融資機関の規模はさらに縮小される可能性があると考えている。同時に、借り手は日常的な融資の罠に陥るのを避けるために、そのような違法なプラットフォームからお金を借りないようアドバイスされます。

出典:北京商報